理專叫客戶借錢買投資型保單 保險局緊盯銀行保經代

▲▼金管會。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲金管會。(圖/記者戴瑞瑤攝)

記者戴瑞瑤/台北報導

保險局近期接到民眾陳情,指出有銀行的理專,竟然鼓勵客戶利用低利貸款後,將那筆錢拿去買投資型保單。保險局接獲陳情後,8月28日立刻發函到保經、保代公會,要求銀行保經代部門不得鼓勵跟勸誘民眾借錢買保單。

保險局在函中指出,近期收到民眾陳情案件,發現銀行通路同時辦理保險業務及授信業務,有行員或理專鼓勵客戶利用低利貸款轉買投資型保單,反而衍生出爭議。

保險局表示,這次發函主要是要通知各銀行保經代部門,應建立有效的管理機制,以避免有上述情況再發生。

保險局強調,不管是業務員或理專,應充分瞭解客戶及確認客戶對保險商品的適合度,如果招攬保險時已知道客戶的保費是來自貸款資金,或部分與貸款資金有關,應該要求業務員或理專,在業務員報告書中據實說明實際保費來源,公司並應確認業務員據實填寫業務員報告書,來建立有效的管理機制。

關鍵字:貸款,投資型保單,銀行,保險局

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