▲民進黨團總召柯建銘憂心，台灣防制洗錢明年第3輪評鑑若未過關，金融業將受嚴重打擊。(圖／記者季相儒攝）
記者蔡百蕙／台北報導
台灣防制洗錢明年將接受大檢驗！亞太防制洗錢組織(APG)曾在2007年對我國洗錢防制體系進行第2輪相互評鑑，其後歷年進展報告分析意見，均指出現行洗錢防制法中有關洗錢犯罪行為態樣不完備且門檻過高，認為未符合防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force，FATF)發佈之防制洗錢及打擊資助恐怖主義與武器擴散國際標準40項建議，其中尚未符合評等者達18項。民進黨立院黨團總召柯建銘表示，若明年第3輪評鑑未過關，台灣金融業將受到重大打擊，影響嚴重！
台灣大學法學院、企業暨金融法制研究中心和政治大學法學院於今（14）日主辦「洗錢防制與公司治理研討會」，柯建銘受邀就「我國洗錢防制法律之推動」專題演講，由於黨團在臨時會進行甲級動員，不克出席，最後由辦公室主任蔣念祖代為朗讀講稿，表達他對洗錢防制法的關心與意見。
由於在上一輪的評鑑中，我國未符合評等者達18項，但第3輪評鑑時，未符合評等者不得高於8項，挑戰不小。柯建銘指出，如果第3輪評鑑未過，包括跨境金融交易的成本提高，甚至國際金融業會將台灣列為拒絕往來戶，影響十分嚴重。
而此次行政院所提洗防法，因各部會意見難以整合，充其量FATF的40項建議中，僅能提升3項評等，就算加上資恐法修法提升的5項，總共僅可提升8項，柯建銘認為這個結果只能稱得上低標修法。
▲台灣目前的洗錢防制法被認為不符FATF國際標準40項建議。(圖／記者季相儒攝）
其中幾項主要癥結點在於：1、通報義務，各公會仍有不同意見；2、罰鍰數額過低，未將不法利得作為罰鍰上限；3、洗錢是否單獨成立罪名？將是台灣刑法的重大變革；4、是否引進洗錢之擴大沒收？
基於上述理由，民進黨團經由和律師公會、法務部、司法院、金管會、商業司、關務署等單位協調溝通，遂提出升7項評等，再加上資恐法可提升5項，共計可提升12項評等，包括：
1降低重大犯罪刑競門檻，強化洗錢犯罪追訴效能。
2 將融資性租賃業納入具反洗錢義務之金融機構概念中。
3 課以非金融事業或人員於從事一定交易時亦遵守反洗錢義務，例如律師、公證人、會計師等。
4 金融機講及指定之非金融事業或人員，應進行確認客戶身份程序(包括實質受益人)，並留存確認程序中所得資料與必要交易記錄，不再以大額交易為限。
5 金融機構及指定之非金融事業或人員，負有申報可疑交易及大額交易義務，大幅提高違反之罰則。
有鑑於各國為了因應洗防任務及整合金融通報，並加強反洗錢的能量，以及因應各洗防評鑑，組織上多設置專責之「洗錢防制辦公室」，但國內目前唯一機構是設在調查局下的洗防處，層級太低，且僅主要負責洗防資訊交換，恐無法應付明年的評鑑需求，行政院已決定提升層級，改在行政院下設「洗錢防制辦公室」，以落實洗錢防制相關工作。柯建銘盼上述作為可有效提升我國洗防工作評鑑，讓台灣禁得起國際檢驗。
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