南山15萬件異常保單中 6萬張扣款錯帳得辦復效

▲▼立委江永昌(圖/記者季相儒攝)

▲立委江永昌。(圖/記者季相儒攝)

記者李蕙璇/台北報導

南山人壽境界成就系統之亂,目前已知15萬件保單停效、自動墊繳保費中,還有投資型保單進場時間點錯誤等案件,以及6萬件扣款錯帳等。到底有多少保單資料出狀況,恐怕還得由南山人壽繼續清帳並公開資訊,才能讓保戶、業務員持續對南山維持著信心。

立委江永昌9日在立法院會期質詢爆料,目前南山人壽除了已知的15萬張保單停效之外,還有6萬張保戶的信用卡扣款繳保費異常問題。

南山人壽則澄清說,這6萬張是包含於15萬件保單,非新增的案件。其中,針對新系統上線後,因公司繳費通知單延遲寄送、資料驗證不及致銀行轉帳、信用卡延遲扣款,亦或因保戶銀行存款不足、信用卡額度不足等問題,造成15萬張保單停效或進入自動墊繳。

經比較舊系統時期,同樣區間(7.5個月)保單狀態為停效或自動墊繳的保單約11萬張,因而推估,新系統上線後,15萬張停效或自動墊繳的保單,有部分乃因保戶選擇不再繳費,並非全為新系統所致。

南山人壽企業工會理事長嚴慶龍則說,根據業務員及保戶反映的案件來看,因為南山人壽與玉山銀行有發聯名信用卡,繳交年保費可以享有1~1.2%的保費優惠折扣,業務員也會邀請保戶可以多使用該張聯名卡支付保險費。其中他有位保戶就是使用這張聯名卡,主動發現卻還是扣全額保費,未給予折扣優惠。他就將保戶狀況反映給公司之後,因為無法在系統上校正為應有的紀錄,便改為手動計算。

▼南山人壽企業工會理事長嚴慶龍。(圖/記者李蕙璇攝)

▲▼南山人壽企業工會理事長嚴慶龍。(圖/記者李蕙璇攝)

而這6萬件保單可能類似他的保戶遇到的狀況,除了有南山玉山聯名信卡者持卡的保戶之外,還有自行缴费,金融系统的扣款保費的折減優惠。如果系統或是公司內部沒有主動發現錯帳的話,保戶也沒有注意到的話,可能就沒人發現了。

至於投資型保單錯帳部分,嚴慶龍解釋說主要是進場時間與單位金額異常,由於南山的投資型商品很多,目前有問題的是自己可以選擇基金投資,以及自己選擇轉換或部分贖回的種類,譬如變額壽險、變額年金保險、變額萬能壽險等。

從收到保戶反映資料統計,現已發生的投資型保單問題有7種類型,像是費用率扣錯、基金單位數是負的、保單投資的基金數和客戶指定的基金數不同、基金內容不同。還有帳戶金額暴增一倍或數倍、帳戶部份贖回後的帳戶金額增多、投資的時間點有問題,以及保險公司再自行調帳,是否為不合理的金融投資行為,還有和客戶約定扣款時間未如期,可能影響客戶的投資損益。

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