貿易戰衝擊金融市場 類全委保單交專家代操輕鬆享5大好處

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▲目前市場上類全委保單很多,專家提醒,選擇此類商品前,應先了解保險需求、資金規劃及風險承受度。(示意圖/123RF)

記者紀佳妘/台北報導

中美貿易衝突疑慮,加上全球經濟放緩,促使全球央行態度轉趨寬鬆,市場波動風險攀升,不僅衝擊市場信心,也更難以掌握投資方向。富邦人壽與台北富邦銀行合作,今(26)日推出類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」,以新台幣計價,採取多元資產配置,讓上班族、投資族、退休族、高資產族可輕鬆享有5大好處。

因應金融市場波動大,這次推出的類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」(以下稱「優利人生」),投資帳戶委託聯博投信操作,採取多元資產靈活配置策略,嚴控波動風險,在台北富邦銀行獨家銷售,以5大訴求為主,讓投資人無須緊盯市場變化,追求資產穩健增長,實現旅遊、投資、退休目標。

首先是「台幣計價減少匯率風險」,根據統計,台灣每4個投資型保單連結全委投資帳戶,就有3個是以外幣計價,台幣計價的全委帳戶選擇明顯偏少,近2年隨著國內ETF蓬勃發展,「優利人生」連結的全委投資帳戶子標的除共同基金外,也涵蓋ETF,具有分散風險的優勢,加上台幣計價減少匯率風險,可做為長期持有的核心資產之一。

其次是「專家理財法人服務」,「優利人生」30萬元保費就可享有法人級的專業投資團隊服務,投資帳戶涵蓋聯博主動式境內基金及被動式股債ETF,聚焦美、歐、日成熟市場股票來追求長期報酬,並鎖定大陸等新興市場的內需,以及創新產業崛起的投資商機,多元佈局掌握各類資產利基,成長動能與收益目標一次掌握,結合聯博投信獨有的DAA動態資產配置策略,即時掌握市場脈動,兼顧投資機會與波動風險管理。

第三為「每月提解資金運用靈活」,因應台灣投資人對收益有需求,「優利人生」特別設計月提解和年加值給付,透過簡單的費用、台幣計價的商品設計,創造上班族的旅遊金流、製造投資族的理財金流,打造退休族的生活金流。

▲投資,金錢,財經,經濟,鈔票,賺錢,財富,理財。(圖/記者張一中攝)

▲中美貿易戰一波未平一波又起,再度引發金融市場動盪不安。(示意圖/記者張一中攝)

第四是「身故給付資產保全」,投資市場瞬息萬變,市場波動可能使保單帳戶價值暫時低於投保時所繳保費,透過「優利人生」變額壽險甲型的身故保障機制,即便遭遇人生風險時,若受益人為子女時,可領回身故保險金,達到資產保全效果,滿足高資產族傳承子女的目標。

最後是「刷富邦信用卡享保費回饋」,為回饋客戶,北富銀首次開放有現金回饋的信用卡刷「優利人生」保費,即可依信用卡優惠內容享保費0.5%至0.7%回饋,保費越多現金回饋就越多,讓投資更有利。

中美貿易戰進入延長賽,國際金融市場持續震盪,短期進出雖有機會獲得較高的投資報酬率,但也要承擔較大的投資風險,富邦人壽建議以多元資產策略來分散風險,維持長期且紀律性投資因應短期市場雜音。

目前市場上類全委保單很多,富邦人壽提醒,選擇此類商品前,應先了解保險需求、資金規劃及風險承受度,提解金額高低並非唯一考量,且提解金額可能涉及本金,選擇績效良好,評鑑優良且較具規模的壽險公司、銀行及專業投資團隊,在未來旅遊、退休養老及資產保全上,更有品質保障與尊嚴。

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