【廣編】投資靠自己！柏瑞投信：迎向「特別收益」時代

【廣編】

圖、文／柏瑞投信提供

面對未來債券收益率可能越來越低，但股市高檔震盪越來越劇烈的環境，想要打造一個令人滿意的投資組合並不容易。柏瑞投信表示，想要提高整體投資效率，並掌握美國緩升息下的投資契機，不能只靠單一收益來源，而是應該尋求「特別收益」，亦即在投資組合中同時納入特別股和高收益債的配置，以提高投組的投資效益並分散風險。

由於特別股與其他資產類別的相關性偏低，如果納入投資組合中，可以發揮多元布局的效果，不但能分散風險，還有可能幫助投組升級。而美國可望緩步升息，全球仍處在低利率環境，通貨膨脹也很溫和，正是布局高收益債的大好時機。

柏瑞投信表示，退休金的規劃越來越重要，現代人壽命變長，退休後可能還要活20年到25年，除了要面臨長壽風險外，還要面對通貨膨脹帶來的購買力下降風險、投資失利風險、疾病及長照風險等。然而，民眾的退休金不能只靠政府，必須要靠自己及早準備，才有可能安養晚年。