頻出包挨罰!南山今年已被罰5,460萬破金融業紀錄 罰款比同業加總還多

▲▼南山人壽總部             。(圖/記者湯興漢攝)

▲南山人壽境界系統上線以來頻頻出包,金管會重罰3,000萬元,並下令董事長杜英宗停職2年。(圖/記者湯興漢攝)

記者紀佳妘/台北報導

金管會公布最新壽險、產險裁罰案,整體保險公司迄今共開出60張罰單,一共開罰9,890萬元;其中,單單南山人壽和南山產險,今年累積收到8張金管會罰單,挨罰5,460萬元,一口氣占掉總罰鍰逾5成,同時也創下金融業史上最高單年度罰鍰紀錄。

南山人壽境界系統上線一年來錯誤百出,保險局表示,南山人壽目前共有1,200萬張保單,不過新系統上路以來,還有15.2萬張保單失效,須由人力逐一確認保戶是否要復效,同時還有超過1,000件投資型保單迄今無法抓出正確帳目,也要以人工方式來確認。

保險局點出新系統有3大缺失,首先是南山在2014年4月30日啟動境界專案,遲至2017年11月6日才辦理專案查核,專案管理團隊未落實內控3道防線架構,且未確實執行系統開發、程式修改及測試程序的控制作業及辦理重大偶發通報,嚴重影響保戶權益;再者是採購控管作業缺失,境界專案採購是直接與特定廠商合作,未依一般採購程序辦理及比價,且未能在採購前完整評估,掌握專案需求及時程,導致專案進度延遲,並大幅追加預算。

▲▼金管會。(圖/記者紀佳妘攝)

▲金管會對整體保險公司一共祭出60張罰單,罰鍰金額高達近億元。(圖/記者紀佳妘攝)

最後是財務控管作業缺失,境界系統上線後,投資型保單帳務處理系統錯誤,影響財務報表記載不實,且迄今仍無法確認調節金額,因此保險局重罰3,000萬元,同時暫停投資型保單業務,並下令南山人壽董事長杜英宗停職2年,且停止職務期間,公司不得支付或給予任何形式的報酬及福利,就連南山人壽前總稽核楊玠青也被減薪30%為期1年,且3年內禁止在擔任總稽核。

此外,南山人壽除了爆發新系統之亂外,今年4月18日爆發片面變更收費員制度,波及3萬多張保單權益受損,金管會開罰600萬元,並認為南山人壽總經理許妙靜「決策失當」被停職半年,另在4月19日又因股票投資缺失挨罰600萬元,並給予5項糾正。

隨後5月份則因經理人涉入炒股案,金管會一口氣裁罰660萬元,並給予5項糾正,且葉姓經理人當天被解職、5年內不得重回保險業,緊接著9月17日傳出企業團保假投保真理財,因此處以180萬元罰鍰、2項糾正,同時新系統境界大亂,也開罰3,000萬元、5項糾正。

根據金管會統計,今年至9月17日為止,保險局對壽險、產險公司已開出60張罰單,累計罰鍰金額高達9,890萬元,其中南山人壽和南山產險就接了8張罰單,罰鍰金額共5,460萬元,一口氣占總罰鍰的55%以上,創下金融業史上單年被罰最多的公司。

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