金管會重罰3千萬、董座停職2年!南山人壽:尊重主管機關決定 規劃代理人選

▲▼金管會召開「壽險業負責人座談會」,南山人壽董事長杜英宗。(圖/記者湯興漢攝)

▲南山人壽董事長杜英宗。(圖/記者湯興漢攝,資料照)

記者楊絡懸/台北報導

針對南山人壽更換「境界成就計畫專案」系統發生問題,金管會17日認為南山人壽有三大缺失,包括專案控管作業、採購控管及財務控管作業,依《保險法》核處南山人壽罰鍰共計3000萬元,停辦南山人壽投資型保險商品業務,以及停止南山人壽董事長杜英宗的董事及董事長職務2年,期間不得領取任何報酬與福利。對此,南山人壽表示,尊重主管機關的決定,公司也將會規劃董事長代理人選。

金管會表示,對南山人壽「境界成就計畫專案」辦理專案檢查及針對該專案系統上線造成諸多嚴重問題,發現該專案相關監督管理、內部控制有嚴重缺失,核有違反保險法規,及有礙公司健全經營情事。

南山人壽共有1200萬張保單,但新系統導致有15萬張保單失效、6萬張信用卡授權扣款出現問題,並衍生出南山人壽業務員持「申請書」逐步確認並幫客戶填保單復效;另外,投資型保單至今也無法抓出帳目,得用人工方式確認。

▲▼南山人壽總部             。(圖/記者湯興漢攝)

▲南山人壽總部。(圖/記者湯興漢攝)

金管會保險局長施瓊華指出,南山人壽第一大缺失,公司內部稽核單位於2014年4月30日啟動境界專案,到2017年11月6日進行查核,未將該專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生的風險、履約過程的內部控制監督機制等項目納入查核,不利董事會之有效監督,加上境界系統上線未進行平行測試及準備替代方案,「草率匆促」取代舊系統上線,導致產生諸多問題,「影響保戶權益甚鉅。」

第二大缺失為,境界專案採購直接與特定廠商合作,未依一般採購程序辦理及比價,且未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程,進度延遲還大幅追加預算,公司治理功能「有待提升」,董事會及審計委員會辦理該專案的預算審議及合約簽署事宜,也沒有取得或分析外部會計師及律師的意見。

第三大缺失為,南山人壽因境界系統上線,造成公司的投資型保險商品帳務處理系統錯誤,導致帳務不正確,影響財務報表記載不實,且公司仍無法確認調節金額,影響金額龐大,至今仍是人工抓帳。

金管會依《保險法》核處南山人壽罰鍰共計3000萬元整,予以5項糾正處分,併令南山人壽停止投資型保險商品新契約業務,直至投資型保險商品資訊系統改善完成,經金管會認可的第三方專業機構查核驗證通過,並報經同意後,始得恢復辦理。

▲▼金管會召開「壽險業負責人座談會」,南山人壽董事長杜英宗。(圖/記者湯興漢攝)

▲南山人壽董事長杜英宗遭停職。(圖/記者湯興漢攝,資料照)

另外,金管會也直指杜英宗犯五大錯誤。金管會認為,杜英宗應負「決策失當」之責。第一,未善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責,嚴重影響保戶權益及公司正常營運,有礙公司健全經營。第二,杜英宗從2015年8月13日起擔任南山人壽董事長,亦為該專案主要負責人,該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大。

第三,本專案於重新議約並調整合作模式時,杜英宗卻未尋求外部專家意見並審慎評估,決策顯有失當。第四,「境界系統」上線不採平行測試,所採行的替代測試方案也不完備,嚴重影響系統運作及穩定性,致後續上線後產生諸多問題。

第五,杜英宗承諾2019年6月底前能穩定運作,依南山人壽於2019年5月9日所報「境界計畫具體改善規劃」,亦載明可於2019年6月底完成改善,惟經第三方認證機構之查核驗證結果,截至2019年7月底發現許多項目未依公司所報時程改善完成,杜英宗未確實善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責,嚴重影響保戶權益及公司正常營運,有礙公司健全經營。

▲保險,資料,財報,報表。(圖/pixabay)

▲南山人壽共有1200萬張保單,新系統導致有15萬張保單失效。(圖/pixabay,示意圖,與本文無關)

此案是《保險法》修法提高罰度後,最重的罰案。南山人壽董事長杜英宗被停止董事及董事長職務2年,以及在停止董事及董事長職務期間,南山人壽不得支付或給予杜英宗任何形式的報酬及福利。另外,南山人壽前總稽核楊玠青因未落實第三道內稽防線機制,未善盡執行內部稽核制度的職責,也被減薪30%為期1年,且3年內不得再任總稽核。

針對金管會公布「境界成就計劃專案」的裁罰案,南山人壽表示,尊重主管機關的決定,並依指示辦理改善;人事方面,公司將會規劃董事長代理人選,暫行代理相關職務。

至於投資型商品資訊系統問題,南山人壽也已持續進行改善,將依主管機關指示完成,盡速恢復投資型保險商品新契約業務。南山人壽最後強調,營運一切正常,保戶權益不受影響。

另外,南山產物也表示,尊重主管機關的決定,並依指示辦理改善。新核心系統目前僅在規劃階段,尚未建置;現有系統運作正常。南山產物營運一切正常,保戶權益不受影響。

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