要保人
6度酒駕判刑又拒測不繳18萬 壽險保單被扣...急求情卻失聯
新北1名黃姓男子先前於12年內6度被查獲酒駕超標，其中4次入監服刑，前年（2022年）又因騎機車拒做酒測挨罰18萬元逾期未繳，被移送行政執行署新北分署強制執行，黃男得知名下1張壽險保單的準備金與理賠金被查扣，擔心遭解約會失去日後保障，允諾新北分署先取走理賠金扣抵約12萬元，他會籌錢付清餘款以保住保單，但黃男卻爽約還失聯，新北分署近日將發函催討，必要時強制解約黃男部分保單收取準備金還清罰鍰。
2024-01-19 14:00
當心！壽險保單變更要保人 多繳逾55萬贈與稅
民眾注意！保單變更要保人小心多繳稅。財政部南區國稅局提醒民眾，保單變更要保人屬於贈與行為，必須依規定申報及繳納贈與稅。要保人與保險公司訂立保險契約，繳付保險費後，就享有保險契約所約定的權利，一旦將要保人變更為他人，就等同要保人將自己應得保險契約上約定的權利移轉給他人，屬於財產無償移轉，要保人必須按變更日該保單之價值準備金，依據遺產及贈與稅法第24條規定申報贈與稅。
2022-10-24 18:15
防疫保單》周治邦／分攤中重症風險才是防疫險最大目的
疫情升溫，導致產險公司面臨防疫保單潛在給付遠高於保費收入的風險。一些投保人因在途保單可能被拒保而不悅，而已簽保單者也惶恐未來申請給付時將遭受刁難。防疫保單之亂掩蓋了輿論對保險本質的探討。中重症病患有買到防疫險，就達到防疫保單設計的原始目的，也就是眾人繳交保費來分攤染疫風險。
2022-05-26 17:15
保單變更要保人移轉給他人 要課贈與稅
民眾喜歡購買保險作為個人投資、理財規劃，但是國稅局提醒，如果生前將受益人變更為子女，等於是自己的利益無償贈送給子女，是要課徵贈與稅。台北國稅局表示，民眾喜歡購買保險作為投資理財與租稅規劃，應該留意遺產與贈與的相關規定，如果涉及贈與行為，應該依照規定來辦理贈與稅申報。
2019-04-12 19:08
白繳多年保險費卻拿不到理賠金 保戶容易敗訴2大關鍵
許多保險爭議雖多因保戶與保險公司對理賠定義有不同的解讀，而多會判定有利於消費者的解釋。可是保險的設計有許多不同費率計算等複雜對價關係，保戶若是投保時告知的內容與投保後有改變，務必要記得通知業務員、保險公司，較能避免遇到難以獲理賠的窘境，白繳了許多保費。
2019-03-26 08:50
一張表速讀保單節稅入門術 瞬間放大你的資產
躉繳、重病、高齡、短期、巨額、密集、舉債以及保險費高於或等於保險給付金額等8種投保狀況，是保戶在生前可能涉及逃稅疑慮之況，台灣人壽提醒保險除了要符合投保利益外，又希望能產生稅賦減免效果，就必須遵循稅源法規設計。
2019-02-10 09:11
被保險人投保前須告知病史 否則保險公司有權不理賠
實務上常發生老婆(要保人)幫老公(被保險人)投保，但投保時不知道老公有慢性病，未向保險公司主動告知，卻產生「帶病投保」爭議。保險局預告，在這次將修正的《保險法》中，將明訂「被保險人」也有義務將體況、病史告知保險公司。
2018-12-21 16:20
保單變更名字限要保人受益人 換被保險人得付一筆解約金
保戶本來想說在原來為長子買的保單，直接辦理保單變更為小兒子之名，便無須解約多付7萬元違約金，但這是不符現有規定，即目前可以辦理保單的要保人、受益人，但不能變更被保險人。
2018-10-26 23:04
獨家／保險經理涉代簽名 保戶差點丟工作氣得換業務員
一家本土型保險公司業務處經理級主管，因為涉嫌未經保戶同意，擅自更改保單的資料，差點讓保戶丟了工作。而保戶向保險公司要求更換業務員服務，一開始卻未被同意接受，待保戶揚言提告後，這家保險公司才願配合更換。
2018-03-21 07:30
保險辭典／要保書非親簽 可撤銷契約 無時限規定
法律則規定要保人、被保險人非自己簽名，也未授權人他人代簽，更不知有投保此保險商品的話，皆可向保險公司主張保單無效，且無規定主張權的時限。
2018-02-13 07:15
保險辭典／5種狀況 保險公司依法 可拒絕給付保險金
民眾投保購買保險商品時，若已罹患慢性疾病或是懷孕者等多種情況，當保險公司得知此況時，是不用負給付保險金的責任，也就是可以拿來做為無法理賠的依據。建議投保前務必要瞭解及避免發生以下各種狀況，並且在簽約時要據實告知。若保險公司獲悉這些狀況卻仍然同意核保，民眾即可免除這些責任。
2018-02-01 07:15
同志愛侶互投保 業者可依法承作
大法官會議昨（24）日做出宣告《民法》不允許同性結婚的規定違憲之解釋，並要求2年完成法律的修訂；對此金管會表示，同志婚姻的保障雖尚未入法，但壽險業者可依據《保險法》的規定，接受同志間互為要被保險人雙方，互相為彼此投保的行為。
2017-05-25 19:49
台灣存款保障最高300萬 排名世界第3
不管是數位銀行還是傳統存款戶，只要吸取存款的金融機構，有懸掛中央存保公司發給的大型「存款保險標示牌」，代表該機構的保戶存款是有保障的；中央存保副總經理蘇財源表示，台灣存保最高保額為300萬元，排名世界第3名，僅次於美國、歐元區。
2016-07-05 16:45
民眾可利用贈與稅 規劃子女第一桶金
民眾在報稅季節時，可利用報稅整理保單時，一併做好保單健檢。同時，也可利用贈與稅220萬免稅額度，為子女規劃人生第一桶金，未來不論選擇繼續出國進修，或進入職場，都將會面臨結婚、創業甚至購屋的需求，皆需一筆資金可供運用。
2014-05-13 14:00
報稅注意五大事項 權益不「稅」著
又到了一年一度的報稅季，今年財政部因應國內物價上漲，102年度綜合所得稅免稅額、各項扣除額、課稅級距之金額及退職所得定額免稅額都調高。而我國的保險覆蓋率居全球之冠，每人平均擁有二張以上的保單，建議已購買保險的民眾，可善加運用保險費列舉扣除額，並須注意五大事項。
2014-05-13 13:30
不讓權益「稅」著！ 投保受益人指定學問大
台灣保險覆蓋率世界第一，許多民眾都擁有二張以上的保單，因此也常有保戶對於保險的相關稅務規定產生疑問。民眾最需留意的問題，在於如果生存保險金或滿期保險金的受益人與要保人為不同一人，就可能會有相關的稅賦問題。
2013-12-05 17:00
