▲新北地檢署外觀。（圖／記者黃哲民攝）
記者黃哲民／新北報導
新北地檢署偵辦吳姓與洪姓男子為首的詐欺集團，涉以投資為餌坑騙300多人、得手超過4億元，除透過虛設公司帳戶層層洗錢，還以1%酬勞利誘聯邦銀行通化分行張姓經理與滕姓理財主管，在詐團成員臨櫃大額提款時，協助解除帳戶風險控管順利領走逾5000萬元贓款，檢方共4度搜索約談、聲押禁見17人獲准，查扣贓款約2200萬元，今依《組織犯罪防制條例》、洗錢等罪嫌起訴22人。
檢方同時指出，司法機關顧慮影響正常經濟活動，對於是否警示公司行號金融帳戶比較謹慎，且公司金融帳戶警示以統編為準，無法衍生警示同1人設立用來洗錢的不同人頭公司帳戶，加上公司金融帳戶若申請取得金鑰，不需事先約定帳戶，就享有每日5000萬元額度、不限次數轉帳功能，這3項因素使詐團逐漸濫用公司金融帳戶。
新北地檢署檢察官朱柏璋去年（2022）9月起，指揮刑事警察局偵六隊、台中市警察局刑警大隊與台北市信義警分局，共組專案小組偵辦吳男與洪男為首的詐欺集團，查出他們以投資可高額獲利為餌，亂槍打鳥吸引民眾加入，並以事先取得的38家虛設公司行號的銀行帳戶，將詐團車手繳回的贓款層層轉帳洗錢。
這些贓款最後透過外部的個人幣商，購買虛擬貨幣轉回給詐團，藉此製造金流斷點隱匿來源與去向，詐騙受害人總數達345人，詐騙或洗錢金額累計4.3億餘元。
檢警偵辦時察覺，詐團車手今年（2023年）有時也會直接到銀行臨櫃大額提款，迥異於已往流竄ATM小額提領方式，且竟能順利領走鉅款，檢警積極蒐證，發現聯邦銀行通化分行張姓經理與滕姓理財主管，被詐團收買扮演內鬼。
檢警查出，張男和滕男從今年3月底起，涉協助詐團開立人頭公司金融帳戶與企業網路銀行，做為大量層轉犯罪所得的管道，張男更在詐團車手臨櫃大額提款時，涉短暫解除帳戶的風險控管，短短不到3周，就讓詐團順利領走逾5000萬元贓款，遭詐的受害人多達65位，張男等人論件抽佣約1%。
檢警偵辦本案共發動4波搜索約談，上月（7月）第4波約談張男、滕男，訊後以2人涉犯重罪且有勾串滅證之虞，向新北地院聲押禁見獲准，使全案在押人數累計達17人，另5名涉案行員坦承受張男、滕男指示護航，訊後各交保5萬元到10萬元。
檢警偵辦過程查扣約2200萬元贓款，今偵結依《組織犯罪防制條例》、洗錢、《銀行法》等罪嫌起訴22名被告，檢方並建請法院審酌本案詐團侵害人民財產法益甚鉅，且以人頭帳戶、虛擬貨幣場外交易等方式逃避追緝，又勾結銀行經理、行員等轉移犯罪所得，動搖國人對於銀行業者的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從重量刑、以資懲戒。
讀者迴響