「假黃金」貸款騙近900億!陜西、河南19家銀行遭重罰2.4億

香港發生黃金大劫案,被搶走的81條金條總值近一億萬台幣。 (圖/達志/示意圖)

▲黃金示意圖。 (圖/達志影像)

大陸中心/綜合報導

陜西、河南日前有一大型犯罪集團利用假金條質押貸款,向19家詐騙多達人民幣190億元(約新台幣885億元)。據大陸銀行業監督管理委員會2日通報,目前已對橫跨2省的19家被害銀行罰款罰款5250萬元人民幣(約新台幣2.4億元),並處罰104名責任人。

據《北京青年報》報導,陝西潼關縣農村信用合作聯社於2016年5月發現一筆黃金質押貸款逾期,金額高達約2000萬元人民幣(約新台幣9319萬元),聯繫張姓借款人卻一直沒收到回應。

潼關合作社隨後就到張男公司催款,但不慎讓對方跑走,於是決定將質押的黃金進行處置,卻意外發現黃金根本是假。隨著陜西金融機構與警方調查,潼關發現更多的質押用黃金的是假的,而西安市長安也發現質押用假黃金,隨後2省各地銀行也傳出災情,一起橫跨陝西、河南的假黃金詐騙案這才曝光。

據了解,這些交給金融機構的假黃金,外表是標準的金子,但只佔整體的38%,實際上裡頭包著多達62%的鎢。至於為何選擇鎢,主要原因是鎢的密度與黃金相近,用普通儀器很難偵測出兩者的差異;且鎢的熔點與黃金差異極大,因此歹徒回收金磚後,只要溫度達到黃金熔點,就能輕易過濾出黃金與鎢。

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▲當局痛批,金融機構管理存在三大缺陷:一是貸款查核形同虛設;二是押品管理嚴重失效;三是業務開展盲目激進。(圖/記者張一中攝,下同)

報導指出,這個犯罪集團分工精細,又組織嚴密,各有專人負責採購材料、加工、運輸,以及辦理質押貸款等工作,且其中的核心分子都是已離婚人士。該集團起初在黃金價格走高的幾年間,以「炒金模式」和利用假黃金質押貸款投資的方式賺取上億元,之後再以賺到的不義之財入場後,卻遇上低迷的金價而難以翻身,只能持續用假黃金向各家銀行質押騙取貸款,用來還利息,不過最終仍周轉不靈,進而導致此起事件曝光。

據報導,陜西當局對18家金融機構罰款共5000萬元人民幣(約新台幣2.3億元),並處罰95名負責人;同時,也對相關機構的262名負責人進行處分與罰款。

河南當局則對涉及該案的1家銀行處以罰款250萬元(約新台幣1164萬元),並對該銀行9名相關負責人;另外,也處分省、市、縣三級政府機構共48名負責人。

▲▼鈔票,金融,理財,匯率,基金,國際貨幣,美金,人民幣,美元(圖/記者張一中攝)

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