比特幣淪洗錢工具 結合U盾、電子錢包更增查緝難度

▲警方在桃園市一棟豪宅大樓裡，逮捕陳姓主嫌及同夥。（圖／記者楊佩琪翻攝）

記者楊佩琪／台北報導

比特幣成詐騙、偽卡集團洗錢工具已經不是第一次，但中間再透過手機APP電子錢包，更添警方追查難度。刑事局宣布破獲比特幣洗錢集團，28歲陳姓主嫌自己就是偽卡盜領集團車手，在網路上學得比特幣知識後，開設「比特幣洗錢中心」，4道關卡加上手機APP電子錢包，就是要阻擋警方追查贓款金流，讓幕後首腦逍遙法外。

警方表示，陳姓主嫌成立的洗錢中心專門替詐騙、銀聯卡盜領集團「洗」贓款。先找來大量人頭，在大陸各家銀行開戶取得U盾，並且通過比特幣的「視訊」認證。當贓款匯入帳戶，主嫌就可利用人頭U盾進行網銀操作，購買比特幣。

▲在大陸銀行開戶取得U盾採實名制，但陳姓主嫌找人頭開戶，取得大批U盾，方便在台操作。（圖／記者楊佩琪攝）

因為比特幣為虛擬貨幣，還可轉進專屬的「手機APP電子錢包」，一來電子錢包不須實名認證，二來主嫌可不斷更換電子錢包帳戶號碼，讓警方根本無從查起，出現「斷點」。主嫌確認安全後，再將比特幣轉出到另一個交易帳號，兌換現金，存進大陸銀行，最後交由車手提領。

初步估計，該洗錢中心成立後，陳姓主嫌等人短短一個月時間共「洗」了100多萬新台幣，每筆款項抽傭金0.5%，獲利將近50萬。

不過再複雜還是遭警方破解，層層往上追終於逮到人。上個月28日，刑事局會同新北市警方，在桃園查獲陳姓主嫌租屋處，當場逮捕陳姓主嫌、3名洗錢中心員工。查扣偽造銀聯卡27張、U盾32個、帳冊，手機、電腦等，全案依詐欺、洗錢罪移送地檢署擴大偵辦。

▲比特幣交易平台也採實名制，甚至有視訊認證，但陳姓主嫌也找人頭，騙取平台帳戶。（圖／記者楊佩琪攝）

▲陳姓主嫌利用U盾結合比特幣、比特幣專用電子錢包，進行洗錢，以為警方從此查不到。(圖／記者楊佩琪攝）