拚當「富一代」晉升上流! 靠月配息債券ETF幫忙達陣

▲▼現金,台幣,紙鈔,錢,大鈔,投資,存錢,理財,鈔票,。(圖/記者賴亭羽攝)

▲民眾想要晉升上流,中信投信建議,可透過月配息債券ETF幫忙達陣。(示意圖/資料照)

記者紀佳妘/台北報導

第92屆奧斯卡金像獎得主出爐,韓國電影《寄生上流》一舉拿下了最佳影片、最佳導演、最佳原創劇本與最佳國際影片獎等4項大獎。躋身上流社會,一直是許多人的憧憬。不過,中信投信認為,與其空想寄生上流,還不如自己打拚,利用債券ETF,讓自己成為「富一代」。

中信投信固定收益投資科主管張勝原表示,債券ETF提供配息,且配息來源不來自於本金,除了協助投資人享受到相對穩定的收益外,投資標的以跨國優質企業為主,讓投資人簡單成為龍頭企業的投資人。

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目前債券ETF多以季配息居多,不過台股市場上「唯二」檔月配息債券ETF中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)將於3月底正式啟動月配息評價,現在進場將可銜接2月底最後一次季評價,並從4月起月月領息。

外界關注這2檔月配息債券ETF特色,張勝原指出,中信高評級債投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple等一籃子優質企業,特色為信評較佳、與股市相關性低,適合長期配置,而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債,讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行,相較金融股具分散性與稅負優勢,適合做存債工具。

以中信高評級公司債(00772B)的最新指數殖利率3.03%來估算,假設投入新台幣100萬,每年累計配息金額約3萬300元。隨著台灣步入超高齡社會,退休議題成為市場中重大議題,月配息債券ETF,對於退休族或是一般民眾進行現金流量管理,都是更好的選擇。

張勝原也提及,近期新冠肺炎(COVID-19)引發市場恐慌情緒蔓延,在疫情尚未有效控制之前,資產配置納入高評級的債券ETF,可達到風險分散、降低資產波動等效用,同時做好現金流的管理。

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