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施羅德

年金改革議題持續延燒、勞保破產的擔憂逐漸延伸,讓提前準備退休金成為全民應該面對的要事。但台灣的員工退休準備意識高漲、行動力強,卻依舊對擁有舒適的退休生活,感到沒有信心。施羅德投信指出,只要掌握「提撥率」、「報酬率」與「時間」金三角定律,便可好好準備退休生活。

美國與中國大陸貿易戰持續加劇,雙方不斷相互放話,使得市場從年初認為全球利率將走低、資金行情可能發生的期待轉向,造成這一波資金挪移。據統計,今年以來台股從外資最高買超65億美金,到近日賣超逾40億美金。投信法人認為,短期台股震盪在所難免,建議謹慎以對,資金選擇停泊防禦型、內需型股票,或是高殖利率股;另外值得注意的是,貿易戰短期造成震盪,但中長期而言台廠卻有機會受惠,利多於弊。

近期受到中美貿易爭端的影響,5月以來全球市場震盪不已。其實從過去經驗看到,自每年的5月到9月都是市場最波動的時期,也連帶影響第二季、第三季的報酬表現。施羅德投信建議,就中長期來看,經濟成長率趨緩,再加上政治爭端未決,偏保守穩健型的投資人宜拉高防禦型部位。

已在台灣深耕滿30年的施羅德投信日前舉辦紀念酒會,投資集團全球總裁郝睿誠(Peter Harrison)發表,全球投資環境在受到經濟型態、市場、科技與政治的影響,都將更具挑戰,而其中有五大投資趨勢包括主動投資、收益策略、波動管理、退休規劃與主題投資,將會形塑資產管理業的新風貌。

今年第一季,資金回補新興市場力道強勁,且根據美銀美林統計至4月9日的資料顯示,觀察國際投資人大多新興市場債,其中表現最好的為新興市場美元主權債,而施羅德今(24)日舉辦2019年全年收益策略記者會也表示,預期新興市場債後市有三大利多,表現會續強。

美國企業財報有七成擊敗市場預期,激勵美股道瓊指數連九周收紅,再次挑戰去年高點;然而,當前的強勁獲利和經濟成長已不比當時,基本面並未好轉,投信法人認為,中長線仍審慎看待本波多頭行情,因此建議採攻守兼備的方式參與當前的多頭行情,為投資打造安全氣囊。

年初以來美股引領全球股市反彈,各區域新興市場及亞股也多有表現,惟比較各區域反彈表現,亞股相對落後,且過去一年跌幅也高於其他區域新興市場。綜觀2019年,後續亞股走勢將如何發展?如何掌握投資契機?投信法人分析,投資重選股,休閒醫療、銀行、印度、印尼和中國大陸等國家的國內消費和服務業等值得留意。

邁入2018年年尾,各家投信投資機構紛紛發表明(2019)年投資展望。自2008年以來,全球經濟持續復甦成長,目前進入「late cycle」(景氣循環末升段)。而美國持續升息、再加上市場風險頻頻出現,導致股債市波動加劇,投資人面對未來顯得謹慎且遲疑。究竟明年該如何布局?

台股10月以來在內外資大幅提款衝擊下,加權指數急跌,不僅融資大幅縮水,內資的櫃買指數與中小型股跌幅亦深,這兩日台股更是開高走低,萬點曇花一現,終場無法止跌守穩。市場關注何時會反彈止跌?法人表示,台股短線超跌,但預估在美國與台灣大選前後,可醞釀一波反彈契機。

近期台股跟著美國腳步,呈現小紅格局,並且站在月線11,000點上,然今(2)日受到漲多拉回影響,盤中加權指數下殺百點,失守11000點關卡!對於台股震盪,投信業者指出,台股近期受到全球金融事件干擾,特別是美中貿易戰及美國升息為目前的主要壓力,雖然如此,但反觀市場就會有利空出盡的反彈機會。近期台股盤整區間將拉大,傳產股、消費類股仍將持續扮演盤面上的多頭部隊。

7月份新興市場出現一波反彈,加上最近中國強硬回應及土耳其危機,讓新興市場再度陷入震盪,讓許多投資人憂慮,貿易戰是否將拖累新興市場、並從此一蹶不振?對此施羅德投信多元資產投資團隊投資長莊志祥認為,新興市場終將轉強,不需迷戀過程中的短彈,但也強調絕不能錯失真正的反轉點。

自美國總統川普開打貿易戰和課徵關稅以來,市場對經濟成長和全球貿易前景疑慮持續上升,無論是直接波及或間接影響,也不論是已開發國家或新興經濟體,各國貨幣普遍對美元貶值。此外因日本和歐洲央行均於上周會後的鴿派言論,也進一步推升美元上漲。施羅德投信指出,金磚四國的貨幣今年以來,已貶值約5%至11%左右,亞洲貨幣受人民幣拖累也出現競貶的情況;已開發國家貨幣如英鎊、歐元、澳幣以及瑞士法郎也出現2%至5%的貶值幅度。

面對年金改革的紛紛擾擾,其實不只是公務人員,廣大的台灣上班族在退休金準備上也充滿焦慮和徬徨。有鑒於此,施羅德投信與《遠見雜誌》聯手,委託政治大學商學院資料採礦中心,針對全台灣的25至55歲上班族群,製作「上班族退休準備指數」,希望了解全台灣上班族群在退休準備上的意向以及行動。

面對年金改革的紛紛擾擾,其實不只是公務人員,廣大的台灣上班族在退休金準備上也充滿焦慮和徬徨。有鑒於此,施羅德投信與《遠見雜誌》聯手,委託政治大學商學院資料採礦中心,針對全台灣的25至55歲上班族群,製作「上班族退休準備指數」,希望了解全台灣上班族群在退休準備上的意向以及行動。然而結果顯示,台灣上班族僅於此指數僅拿到4.168的低分。

美中貿易戰在7月6日互相執行第一波對340億美元貨品課徵25%的關稅舉措,施羅德投信多元資產投資團隊投資長莊志祥認為,從課稅規模及範圍來看,目前對經濟實質影響不大;現今市場關注焦點在於,是否將觸發後續約1,500億的關稅制裁,進而爆發全面的貿易戰。

施羅德投信於今(3)日舉辦2018下半年全球暨台股投資展望記者會,施羅德投信投資長陳朝燈表示,下半年政經事件仍將主導市場高度波動,H2全球資本市場進入「高UV」時期,投資人要做好抗UV(Uncertainty and Volatility)準備,才能趁修正期間掌握投資契機。他建議,以「DANCE」做為台股布局主軸,尋找低估優質股介入,債市則建議採多元債靈活布局,攻守兼備,為資產定錨新的投資策略。

施羅德投信今 (30) 日舉行2018年投資展望記者會,針對台股部分,施羅德投信投資長陳朝燈認為,2018年經濟成長會是自2011年以來,全球成長最強勁的一年;然而因股債市就價格面來看已在高點,且大環境仍有通膨、資金退場以及政治風險等可能風險,建議投資人可聚焦5大創新主軸「DANCE」。

德國前總理施羅德(Gerhard Schroeder)經歷過4段婚姻,日前宣布將再度結婚,對象是比他年輕26歲的南韓女子金素燕(Kim So Yeon)。他表示,已經見過對方的家長,也獲眾人祝福。現年74歲施羅德先前被外界戲稱為「奧迪男」(Audi man),呼應德國汽車公司奧迪的4環標誌,如今5度踏入婚姻,或許能夠獲得新的稱號。

施羅德投信今(8)日公佈「2017施羅德全球投資人大調查」報告,結果顯示台灣投資人雖信心回升,但受風險趨避現象影響,紛紛開始尋求長線投資佈局機會;其中又以採長線投資為出發點的「目標到期債策略」、「附保證策略」、「科技解決方案」以及「永續投資」等四大時下新的投資趨勢,受到高達7成投資人青睞。

全球經濟震盪,根據「2016施羅德全球投資人大調查」,台灣投資人在下投資決策前,4成台灣人會選擇詢問親友意見,比例高於全球平均值31%,顯示台灣投資人仍易受身邊親友影響。

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