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投資型保單

兩大保戶最常犯的錯! 富邦人壽:跟風投保、人情保單

為了讓民眾投保不踩雷,富邦人壽與「DailyView網路溫度計」合作彙整網友投保時「最常犯的5大錯誤」,其中,是跟風投保和人情保單。

投資型保單強勢回歸「下半年主流」!壽險專家:購買前先釐清需求

台灣人愛買儲蓄險,但今年7月起「保險新制」後,儲蓄險風光不再,各家壽險業者紛紛祭出變額萬能壽險及變額年金險,堪稱今年下半年的強勢主流。壽險專家表示,在宣告利率往下調的情況下,民眾考慮購買投資型商品,關鍵仍是「一定要先釐清自己的需求」。

國民ETF「秒填息」賺價差超夯!專家曝技巧:定期定額投資0050 總報酬率很可觀

台灣高人氣的國民ETF「元大台灣50」(0050)21日除息0.7元,一開盤便「秒填息」成為市場話題。這支ETF如此熱門、是否適合年輕民眾長期投資,一直都是各大社群討論區的熱門話題。財經專家分析,購買0050的門檻較低,若每個月定期定額投資,長期放置的總報酬率也相當可觀。

9月1日上路! 65歲以上銀髮族買投資型保單要錄音、錄影

銀髮族買投資型保單爭議事件頻傳,金管會今(7)日預告「保險業招攬及核保理賠辦法」修正法案,高齡者買投資型保單要錄音、錄影,年齡門檻從70歲下修為65歲,預計9月1日正式上路。

新制砍殺儲蓄險「保費還貴30%」!保險專家曝光投保觀念:這2種保單滿足理財需求

「保險新制」正式實施,除了調整儲蓄成分比例、增加壽險保障成分之外,保單在精算過後至少調漲5%至30%。面對2020年下半年投保趨勢,民眾持續關心需購買何者保險商品,保險專家也強調兩大觀念,應先檢視資金與生活規劃評估需求;若有理財需要,則選擇適合的保障與投資,例如參考利變型保單或投資型保單,依循步調進行財務規劃。

新鮮人「低薪崩潰」理財技巧曝光!保險專家教觀念:保費支出不超過年所得10%

新冠肺炎(COVID-19)影響,使社會新鮮人平均薪資「倒退嚕」,且求職難度大增。安聯人壽提醒,在打拚事業的同時,善用投資型保單的定期定額財務規劃功能,避免薪水被通膨侵蝕,可依自身保險保障及財務需求,選擇切合自己的保障與投資比例,依循步調進行財務規劃,提早做準備。

富邦神鬼女業務騙客戶1億!假「投資型保單」炒股慘賠...瞞10年才曝光 

富邦人壽林姓女保險業務員,異想天開,想學保險公司賣「投資型保單」,把收來的錢拿去買股賺錢,結果操盤失利,無力支付客戶利息,只好向被她詐騙的6組客戶致歉坦承賣假保單,保險公司得知後,控告林女和身兼業務主管的張姓丈夫涉嫌背信等罪,台北地檢署查無張姓丈夫涉案事證,11日僅依詐欺等罪起訴林女。

銀髮族買投資型保單要錄音錄影 金管會研議門檻降到65歲

銀髮族買投資型保單爭議事件頻傳,立委吳秉叡今(11)日表示,70歲以上長者購買投資型保單並不適合,是否要下修年齡門檻避免踩雷,金管會主委顧立雄對此指出,高齡者買投資型保單要錄音、錄影,正研議下修年齡門檻至65歲。

尹衍樑入主南山人壽10年不賣承諾快到了 金管會檢討要延長或易主

南山人壽境界系統出包,引起多位立委關注此事。金管會主委顧立雄今(4)日表示,「目前南山新系統還未改善到讓我們滿意」,因此尚未復售投資型保單,至於潤成出具10年長期經營承諾,期限到明年為止,是否會易主或延長經營承諾,他則說,會來檢討看看,將跟保險局討論一下。

南山人壽系統錯誤通報「沒有斷過」 顧立雄:還找不出解決方案

南山人壽境界系統上線後,不斷出現保戶權益受損的事件,金管會去年除重罰3,000萬元外,更要求公司停售投資型保單。金管會主委顧立雄今(4)日表示,相關系統錯誤通報「沒有斷過」,目前還找不出一個解決方案。

杜英宗停職處分未滿卻轉台新? 顧立雄:不是離職就能轉職

南山人壽前董事長杜英宗4月底被退出董事會、解任董事長一職,立委林楚茵今(4)日表示,本來杜英宗遭停職至明年9月,如今退位後,傳出要轉進另一家公司,詢問請辭是否就不受主管機關撤職命令,3年不得再任保險公司的限制,形同「上有政策下有對策」。

賣7客戶44張投資型保單賺千萬獎金 她暗中贖回本金誆「保證獲利8%」

台北王姓女保險業務員,6年內向靠著7名客戶賣出44張投資型保單,賺到近800萬元業績抽佣,若加上績效獎金,獲利直逼千萬元,2018年被公司查出,這麼好的業績竟是因為王女自製投資規劃表,宣稱投資型保單「保證獲利8%到10%」,且疑似偷偷贖回投資本金,當成獲利返還客戶,台北地檢署11日起訴王女涉嫌詐欺罪。

連結全權委託帳戶「享每月資產撥回機制」!安聯人壽投資型保單 新增復華投信操盤

美中貿易戰停火,將重新塑造全球經濟關係,面對變動性高的市場環境,投資人該如何避險、持盈保泰?安聯人壽表示,看準投資人尋求專業資產管理之需求急速遞增,推出由永豐銀行獨賣的「安聯人壽豐收得利系列商品」,是繼提供聯博代操的全權委託帳戶後,新台幣保單系列近期再推出由復華投信操盤的全權委託帳戶,提供保戶多元選擇。

投資型保單連結「目標到期債券基金」 要付手續費、還多出保險成本

儲蓄險被金管會緊盯後,保險公司開始推廣投資型保單,但民眾對此商品卻感到陌生,不清楚保單內容有什麼需要注意,從事保險業務30多年的資深業務員,提供了詳細說明,提供大家參考。

不保證保本保息!連結目標到期債券基金的投資型保單 留意高額解約金+手續費

「目標到期債基金」的投資型保單,讓民眾以為可以買到保守的債券,實際卻不見得,專家說,如果是投資信用評等較低的債券,仍然得承擔風險。

善用年終獎金「倍增效益最大化」!保險專家:保單健診補齊保障 還節省多餘開支

農曆年節到來,多數公司已發放年終獎金。錠嵂保險經紀人建議,應該將年終獎金視為固定薪資以外的年度收入,扣除紅包支出後,可以將剩餘的年終金額重新分配,在歲末年終時,進行保單及家庭財務的年度健診;若有意購買外幣保單投資,應確認自身是否有外幣需求及承擔匯率風險的能力。

專業團隊助貿易戰風險管理!安聯人壽攜手兆豐銀行、瀚亞投信 合推投資型保險商品

美中貿易戰進入延長賽,國際金融市場持續震盪,增加投資風險,民眾也擔心該如何避險、持盈保泰?為此,安聯人壽看準投資人尋求專業資產管理的需求急速遞增,推出由兆豐銀行銷售的「安聯人壽豐利大盈家系列商品」,連結委託瀚亞投信代操的全權委託帳戶,讓保戶資金規劃更為便利。

年終獎金準備入袋!選對理財工具「賺飽回饋爽過年」 壽險業再推外幣變額保單

歲末年終即將到來,明年春節來得早,年終獎金也提早入袋,民眾手邊多出一筆可運用的資金時,到底該如何儲蓄或投資呢?壽險業者建議,也許可以藉此評估參考投資型保險商品,為將來退休生活儲備更多的資源,把年終獎金達到聰明投資,獲得最實際的回饋給未來的自己。

搶退休市場!壽險業攜手「銀行+投信」合推投資型保險專案 外幣資產配置規劃退休金

法國巴黎人壽26日宣布,與彰化銀行、瀚亞投資聯手推出投資型保險專案,透過連結目標到期債券基金的設計,讓保戶享有合理的資產配置與較明確的投資目標,滿足民眾想要兼具投資和保障的需求。

儲蓄險砍殺…熱門保單即將大搬風!壽險業看「利變型+投資型保單」成2020年主打戰場

面對儲蓄型商品預計明年7月1日上路「最低死亡門檻規定」,保費在精算過後至少調漲5%至30%,壽險公司多表示尊重主管機關訂定,也將依指示辦理。至於2020年投保趨勢中,哪些保險商品將受矚目?壽險業者指出,明年上半年可觀察「利變型保單」銷售,同時「投資型保單」業績也可望回溫;「保障型商品」可關注長照、老年醫療相關保單。

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