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壽險業者說預計年底前投資型保單保費收入將達1800億,較去年成長500多億。而新興市場及美中貿易戰的變化莫測,資深業務主管就說不管是貨幣型基金、債券型基金等,可能要多方配置較能降低虧損的風險。

網友對於「民眾買基金慘賠300萬,怪罪理專沒通知」的新聞報導,有人認為銀行應依佣金22萬退還部分費用,也有人說如果你今天賺了300萬,會分給理專嗎?換位思考皆有不同看法。

民眾說銀行未在基金虧損時通知贖回,索賠300萬,卻遭銀行否認有通知的義務,並說民眾屬於「積極型」投資人,應了解投資風險,卻因為一張紙露了餡,導致結果翻盤。

現在銀行成立保險經紀人或是保險代理人公司,銷售投資型保單,民眾購買時要多注意對帳單及贖回基金的約定。若是申購基金,虧損300萬時來不及避險時,因為合約上都有清楚標示「盈虧自負」等的風險警告,恐難要求銀行負責。

民眾可能多聽過投資型保單,但是不一定知道這類保險商品險種本名是「變額萬能壽險」,而且除了近日較夯的目標連結債券型基金之外,還有股票型基金與貨幣型基金,甚至有的保單可以讓保戶自由轉換這3種基金,便於民眾選擇投資標的。

《ETtoday保險雲》日前揭露視障按摩師苦求退還保費300萬一案,保險公司評估業務員可能涉及「保證獲利」不當的行銷話術,親自拜訪保戶了解原委之後,已同意無條件解約退還全部保費,雙方和解。

市場高度關切新興市場股市、債券的發展,而壽險業持續與投信公司合作推出目標到期債券基金,標榜藉著投資一籃子債券,並等待持有至到期,而且屆時債券又無發生違約,便會返還投資人債券面額及債券利息。

富達投信宣布將在9月17日開募富達全球多重資產收益組合基金,是富達首次在境內發行的多重資產基金,讓投資人分散風險多一選項,在巿場波動中找尋收益及成長機會。

國際利空逐步淡化,助長亞股買氣暢旺。摩根投信統計,台股上周以13億美元淨流入,吸金力道不僅為去年三月下旬以來之最,更贏過南韓、印尼和菲律賓股市表現,高居上周亞股吸金霸主寶座。

美中貿易戰持續升溫,拖累近日美股三大指數回吐先前漲幅,摩根投信指出,統計1980年以來美股各月走勢,以九月表現最為弱勢,加上聯準會可能再度升息、貿易戰持續、美股價值面偏貴等變數,建議投資人應避免資產過於集中如美國等單一市場,以提高整體投資勝率。

紅、黃、綠、藍目眩神迷的色彩盤繞在眼中所及,幼的、老的、男的、女的隨著音樂載歌載舞,慶祝新郎、新娘邁入人生下個階段……。

觀察近一季特別股與全球股債市表現,其中全球特別股指數以2.23%表現居冠,遠勝MSCI成熟國家指數1.57%以及美國高收益債指數0.24%,使得投信發行的特別股相關基金績效也跟著上揚。法人表示,美國升息符合市場預期,在利率上升、資金動能挹注的雙重激勵下,特別股市場持續走升的趨勢不變。

8月8日父親節即將到來,與其把錢花在買禮物,不如把錢投入基金理財,透過專業經理人的操作來降低投資不確定性,還可搭配定期定額的投資方式,以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財。近期有投信推出零手續費的優惠活動,可作為投資布局參考。

美股本周進入超級財報周,研究機構Factset預估,第2季S&P 500企業獲利年增率上看20.8%,優於預期。法人指出,美國景氣擴張循環仍未告終,股市基本面沒有想像中差,隨著財報旺季來臨,美股可望迎來另一波漲勢,尤其看好長線投資主流的AI科技股、醫療保健,以及具特定利基的消費族群。

受到美中貿易戰影響,近月來金融市場波動劇烈。然而據統計,貿易戰開打以來,精準醫療、FinTech金融科技指數仍分別大漲18.4%與10.1%,表現超越各主要產業指數,堪稱貿易戰下的獨角獸。法人表示,當前貿易戰混沌不明,但資金偏好創新成長型資產的態勢不變,因此,這類趨勢產業型基金更是投資組合中,不可或缺的重要配置。

首次進入投資市場的民眾選擇基金而不是股票的原因,都認為基金比較輕鬆,只要找到基金經理人幫忙操作,躺在家裡也能賺錢。理財專家盧燕俐表示,買基金的好處是沒有選股的煩惱,但是如果只靠基金經理人操作而不關心基金走勢,可能錢會被燒光。若做定期定額,想要看到績效就必須有耐心。

金管會將於年底申請以觀察員身分加入「亞洲區域基金護照(ARFP)」的討論。證期局今天(12日)表示,正在請投信投顧公會評估,若業者有意願,就會去申請,最快今年底前決定。

國民黨高雄市長參選人韓國瑜25日表示,高雄近年來的農漁、觀光、餐飲等產業都受到嚴重衝擊,因此,他決定要規劃出一百億青年創業基金,同時在地方層級上尋求「南南合作(台灣南部、、大陸南部、東南亞)」,讓觀光客「南進南出」,努力拚經濟。

基金產品五花八門,如何買到既「保本」又「獲利」的基金,是許多投資人的夢想。理財專家盧燕俐提醒,很多理專都會用「報酬率」吸引顧客,但所謂「報酬率」一般指的是累積報酬率,而要看這支基金績效好不好,必須看「年化報酬率」,也就是要把投資年限算進去,才是基金每一年的報酬績效。

PChome網路家庭(8044)今天(13日)上午舉行股東會,網家董事長詹宏志表示,近來電商的補貼戰競爭裡,資本相當重要,如果打仗到一半、錢就燒完,前面等於是白賠。網家總經理蔡凱文則表示,PChome預計在1年內將與超市合作,推出線上生鮮包括冷藏、冷凍類的預約下單,物流部分將包括自家團隊與合作企業。

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