▲基隆調查站破獲全台最大幫派詐欺跨國洗錢案。（圖／調查局提供，下同）
記者劉昌松、郭世賢、黃資真／綜合報導
四海幫董姓男子（另案偵辦中）在2024年底與黃姓男子共謀籌設洗錢水房，將詐欺、博奕等犯罪不法所得透由人頭公司帳戶層轉至境外公司，經查2人握有的21間人頭公司帳戶，可疑金流高達84億餘元，基隆地檢署偵結起訴黃男等5名被告。
全案源自於法務部調查局航業調查處基隆調查站2025年間偵辦毒品貨櫃走私案，針對四海幫發動搜索，自扣押證物中發現大批人頭公司及鉅額不明金流等資料，遂結合調查局北部地區機動工作站、基隆市調查站、新北市調查處、臺北市調查處、資安工作站及基隆市警察局刑事警察大隊、臺北市政府警察局大安分局、新北市政府警察局汐止分局社后派出所等友軍單位組成聯合專案組，報請基隆地檢署周靖婷檢察官指揮，偵破董男等幫派分子涉嫌經營詐欺水房及跨國洗錢案。期間過濾清查247個可疑帳戶及上萬筆資金流向，陸續發動3波偵辦行動，共計搜索32處、拘捕6人、約談30人、扣押101個帳戶及3處房地產，查獲疑似犯罪金額共計美金2億7千3百萬餘元，約合新臺幣84億餘元，查扣不法犯罪所得1億209萬4,341元。並查獲本案被告黃男、邱男、張男、張女及許男等5人，其中黃男、邱男、張男、張女均經羈押迄今。
專業分工精細 3層洗錢法+障眼法躲規定
該詐欺洗錢集團以四海幫「秘書」董男為首，由黃男在2025年初招募曾在銀行任職的張男、邱男與自己的張姓女友，一同組成犯罪組織，黃男、邱男擔任控盤手，指揮、分派任務予張男、張女，並另外招募許男等11名操盤手加入，使用自行成立或收購之63家人頭公司並開立銀行帳戶，與多組詐騙集團合作，收取各類型詐欺集團（包括：博弈詐欺、投資詐欺、求職詐欺、網路購物詐欺…等）向被害人詐得款項，及疑似來自博弈、毒品販運等其他犯罪集團之不法資金，先匯至渠等控制之第二層16家人頭公司帳戶，再轉匯至大陸、香港、新加坡、馬來西亞、日本及美國共146家境外公司。
黃男、董男共以21家人頭公司從事上開洗錢行為，並由黃男、邱男及張男依照各人頭公司之屬性、公司申登帳戶之使用情況，將部分帳戶作為收取被害人受詐款項、賭客賭金匯入之第1層帳戶，再由張女、許男將該等匯入款項陸續轉匯至第1.5層、第2層帳戶、最後再由張男擔任車手，由第2層帳戶將款項轉出至渠等掌控之境外公司帳戶。
為了掩飾人頭公司大量金流轉出、轉入的洗錢跡象，董男指示工程師（另行偵辦）製作各該人頭公司之不實官方網站，在網站上顯示該等公司營業介紹、對外販賣物品等不實資訊，並由邱男、張男生成不實之訂單紀錄，以應付銀行之風控規定，還會向國稅局申報營業稅及營所稅，製造人頭公司正常營運假象。該集團運作高度組織化及系統化，迅速將詐欺、賭博、毒品等犯罪所得移轉至境外，形同幫派及犯罪集團資金大動脈。
經手金流驚人 基檢攔截億元贓款
總計上開洗錢集團所掌握人頭公司帳戶之可疑金流高達新臺幣84億餘元，其中於2025年間，即將至少新臺幣 3,888 萬 719 元，以及美金 494 萬 790 元（兩者合計折合新臺幣逾1億4,400萬元）之詐欺及賭博犯罪不法所得，洗出至其他金融帳戶及匯出境外。
案經檢察官偵查終結後，認被告黃男、邱男均涉犯詐欺犯罪危害防制條例、洗錢罪、意圖營利供給賭博場等罪嫌。張男、張女、許男等人，均犯組織犯罪防制條例、詐欺危害防制條例、洗錢罪及意圖營利供給賭博等罪嫌。
檢察官另以被告黃男、邱男大量設立人頭公司及申設銀行帳戶，將銀行帳戶互綁約定轉帳後，大幅提升每日轉帳之上限金額，大量將詐欺、賭博不法金流洗出，造成人民財產嚴重損害，斲傷我國金融秩序，惡性重大，就被告黃男、邱男操縱犯罪組織犯加重詐欺部分，向法院具體求處有期徒刑8年，就其餘13次詐欺犯行，分次向法院求處3年2月；就張男、張女各次詐欺犯行，分別具體求刑3年；就許男各次犯行，則分別求刑2年6月、2年不等有期徒刑。
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