定期定額人數「連11減」 法人:台股基金將反轉向上、應不停扣

▲▼美股重挫拉低台股早盤跌逾150點,盤中一度重挫超過190點,盤面一片綠油油。(圖/記者湯興漢攝)

▲定期定額人數「連11減」,法人表示,台股基金將反轉向上、應不停扣。(圖/記者湯興漢攝)

記者陳依旻/台北報導

根據投信投顧公會統計,截至2月台股基金(國內投資股票型)定期定額人數連續11個月下滑,自30萬人大減至22.4萬人,減幅逾25%,法人指出,過去經驗指出,每當台股基金定期定額來到低點,通常行情也進入打底階段,指數出現反轉向上契機,建議投資人此時更應該堅持不停扣,達到滿意的成果。

法人引述股神巴菲特曾說的,「別人恐懼時,我們要貪婪。」據統計,台股基金定期定額人數過去曾出現幾次顯著高低點,對照台股行情變化,可以發現,絕大多數投資人卻反其道而行,往往是高點加扣、低點停扣。

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回顧2007年2月至2007年11月,台股從7,000點挑戰萬點,帶動定期定額人數衝上32萬人歷史高點,但後續台股僅小漲8.3%,旋即迎來金融海嘯崩跌逾5成;而定期定額人數在2009年1月回到20萬人低點後,台股築底成功,之後波段大漲超過110%,帶動定期定額人數重回29萬。

隨後面對歐債危機衝擊台股再重挫,定期定額扣款人數後續十年一路下滑,然而台股卻一路突破萬點,在全球低利率環境下,寫下史上萬點時間最久、最穩健的長多,同時也推升定期定額人數重回30萬。2022年台股再因美國暴力升息下跌三成,定期定額人數再次湧現停扣潮,跌到22萬人水位,台股今年初再上演反彈。

元大投信說明,定期定額ETF可分散進場時間及僅投資於個股的風險,成功關鍵是不停扣,尤其行情愈恐慌,愈要嚴守紀律,若錯過「股價大拍賣」的機會,自然也錯過甜美的回報。

以ETF定期定額人數第一的國民ETF元大台灣50為例,從2022年1月台股創下歷史新高後開始每月定期定額,至今年2月底報酬已經翻正,而台股至今離歷史高點仍有16%差距。

2022年台股全年創下歷史第2高的單年跌點記錄,跌幅也為史上第7大,定期定額0050仍可創下正報酬,足見定期定額無須擔心買在高點,投資人更無需苦心研究如何擇時,只要維持紀律長期持有,即使從歷史高點開始定期定額,不用等待價格重回高點即有機會開始獲利,因為定期定額在股價下修時會持續拉低平均購買成本,當股價有波段反彈時即有機會開始獲利,是最適合一般投資人逐步累積資產的策略。

定期定額會在股價下跌時自動買入較多股數,使平均成本下降的速度更快,最適合搭配的就是絕不錯過台股反彈的市值型ETF- 0050,其一次涵蓋50檔台灣上市市值最大、最具代表性龍頭企業,再搭配定期定額,是投資台股最省時省力的投資方式,也是未來重返經濟成長循環,迎接台股反彈的最佳工具。

關鍵字: 投信投顧台股基金元大投信

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