理專舞弊「未爆彈」! 金管會:正請銀行陳述中

▲理專舞弊,理專,金管會。(圖/取自免費圖庫Pixabay)

▲理專舞弊還有未爆彈。(圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者陳依旻/台北報導

為了防止理專舞弊,金管會訂定「理專十誡」並要求各銀行稽核進行查核,金管會今(7)日彙整常見4大缺失,以及「理專十誡」上路後近5年弊案統計,雖然今年僅1件,但還有未爆彈正在調查中。

為防範理財專員挪用客戶款項,金管會將各銀行內部稽核單位查核「銀行相關內控作業原則(內控作業原則)」執行情形,所發現常見缺失及應加強注意事項函請銀行公會轉知會員銀行參考,並請各銀行稽核單位後續列為查核重點。

[廣告]請繼續往下閱讀...

金管會要求各銀行稽核單位應於110年第1季進行查核,並將查核結果於110年第2季前函報金管會,共有35家本國銀行、3家外國銀行在台分行函報,金管會就內容進行彙整,發現各銀行總體上已參照本內控作業原則訂定及執行相關控管措施,但在執行面仍有落實度或執行面欠妥。

金管會將10幾家以上銀行出現類似情形列為常見缺失,並歸類為以下4種。

第一,部分分行辦理理財專員與客戶往來情形查核之抽查比例過低。

第二,未落實辦理行員外訪交易文件登載作業。

第三,未落實電話照會之確認作業或抽查機制。

第四,追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。

其中,第2、第3項發生頻率最頻繁,總計23家都有這些缺失,第1項則有11家,官員表示,抽查比例沒有一定規則才能合乎規範,主要是理專經手客戶多寡或客戶數,由銀行進行抽查,若理專被抽查比例個位數就過低。

理專十誡2019年上路,官員也公布近5年銀行爆發理專挪用客戶款項遭裁罰的件數、金額,2019年有8件、裁罰金額達5,100萬元;2020年有6件、7,200 萬元;今年只有1件、3,000萬元,針對今年僅1件理專弊案遭罰,是否是「理專十誡」奏效?

官員的說法是,相關管控機制多少出現效果,不過,規範之後不是就一定沒有案件,案件來源不只是人民陳請,還可能是銀行發現或者檢查局在檢查過程中發現,不過,「手上還有案子整理中」,相關情節是不是重大到需要裁罰,調查還在進行中。

官員也強調,銀行誠信經營文化及員工行為規範,攸關社會大眾對銀行之信任及銀行之長期發展,各銀行均應列為核心價值,從業務經營面予以實現。

關鍵字: 理專金管會理專十誡

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

00940成分股開獎!一表看巨嬰買50檔 長榮買最多

00940成分股開獎!一表看巨嬰買50檔 長榮買最多

元大台灣價值高息ETF(00940) 預計下周一(4/1)上市掛牌,今(29)日公告買進50檔成分股,一如先前規劃,長榮(2603)買進逾9%居首位,其次是鈊象(3293)持股3.51%,聯電(2303)居第三位,而前十大持股中,包括鈊象、和碩(4938)、環球晶(6488)與日月光投控(3711)與和碩(4938)不在本來公布前十名單中。

2024-03-29 17:38

00940銀彈炸裂! 投信狂買超台股599億破紀錄

00940銀彈炸裂! 投信狂買超台股599億破紀錄

元大台灣價值高息ETF(00940)預計下周一(4 /1)掛牌交易,由於00940巨嬰規模,投信法人撒銀彈大買股,今(29)日買超高達599.52億元,創下史上最高買超紀錄。

2024-03-29 15:26

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價即將調漲,平均漲幅為11%,調整後整體平均電價為每度3.4518元,民生用戶調幅落在3%-10%,產業用電7%-25%,不少民眾及商家憂心衝擊荷包,經濟部今年度再度推出「住宅家電汰舊換新節能補助」及「商業服務業節能設備汰換補助」,住宅家電最高每台可補助3000元,商業服務業者最高可申請50萬元補助,《ETtoday新聞雲》記者整理12大QA供讀者參考。

2024-03-29 14:30

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

碎念女子萬萬歲 Murmur Girl 今日PO文表示,自己對00939、00940抬轎的說法一直都不認同,網路上太多人臆測成分股然後就購入的,可能對於1752億的資金想像的太龐大,因為00940相對來說是成分股比重很分散的,有50檔成分股,目前公佈的前十大也不過在30%上下,就算名單猜得準,想被抬轎的機會恐怕沒有大家看到各個分析師渲染的來得多。

2024-03-29 15:47

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

元大台灣價值高息ETF(00940)將於今(29)日盤後公告成分股,由於依規定需上市後90天內配息,除透過平準金外,為維持一定配發水準,市場點名近期除權息個股就是00940買進標的,包括光寶科(2301)除息前一天投信大買逾萬張,廣達預計二周後除息,昨日投信買超逾5000張,今股價在買盤推升下大漲逾5%,創下新高。

2024-03-29 10:24

寶林茶室首位死者家屬發聲! 「從未說要向醫院究責」

寶林茶室首位死者家屬發聲! 「從未說要向醫院究責」

寶林茶室首名死者、任職投信業的行銷鬼才呂男家屬今(29)日透過臉書發聲指出,對於媒體指稱「家屬要對醫院究責」等報導,因與事實不符,家屬僅有在報案與向檢察官陳述時,描述完整就醫及醫療過程,但此並非家屬欲向醫院究責之意,反是感謝醫院在多次危急過程中給予的幫助。

2024-03-29 16:54

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

財信傳媒董事長謝金河發文表示,建商正在兵肥馬壯的路上!謝金河表示,雖然房價上漲是眾矢之的,但由於資金回流台灣,建商在政策打壓下,似乎愈打愈強壯。

2024-03-29 10:22

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

中國房地產開發商碧桂園原本預計於 昨( 28) 日開董事會審議 2023 年度財報,但在昨深夜公告,無法在3月31日或之前公布2023年財報,依規定,碧桂園將於4月2日上午9時起暫停在港交所買賣。

2024-03-29 09:59

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

通膨降溫趨勢不變,聯準會(Fed)年內可望降息3碼,債市多頭格局可望延續,也使得投信發行的債券ETF投資熱度不退,截至28日止,整體債券ETF規模已突破2.3兆元,今年來增加近3257億元,規模超過千億元的債券ETF也增加至7檔,最新上榜的為投等債ETF人氣王00937B群益ESG投等債20+,最新規模為1017.95億元,寫下台灣單檔債券ETF規模最快突破千億元的紀錄,上市至今花不到100個交易日。

2024-03-29 09:45

振大環球去年每股賺12.33元 擬配息7.2元寫新高

振大環球去年每股賺12.33元 擬配息7.2元寫新高

興櫃成衣廠振大環球(4441)今(29)日公布2023年財報,去年合併營收為52.47億,年減31.96%;稅後淨利為7.4億元,EPS為12.33元,董事會通過擬配息7.2元,配發率近6成創新高,以今日股價130.5元計算,現金殖利率達5.5%。

2024-03-29 19:30

讀者迴響