抵抗市場波動!投資靠分散風險 三大策略助攻賺獲利

▲▼股市,恆生指數,理財 。(圖/pixabay)

▲ 投資首重就是要分散風險,不能把雞蛋放同一個籃子裡。(示意圖/pixabay)

記者李瑞瑾/台北報導

負利率時代來臨、市場波動加劇,投資首先最必要的就是分散風險去抵擋不確定性,ETF(指數故票型基金)成為現今相當具有優勢的投資標的,也正是因為符合這項優點。若投資人可以運用「定期定額、低檔布局、適當停利」等配置策略,以ETF達到穩定獲利目的。

投信業者指出,在20年前不用什麼理財,因為利率非常高,大概都有在6%以上,但台灣現在也步入低利率時代,雖然錢存銀行是最沒有風險的,但現在錢存銀行卻是不夠的,定存利率1%、活存更低,還直言,「就算不是負利率,能夠cover通膨都不容易,越是在低利率下,越是要投資。」

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從統計數據來看,ETF在1993年從美國開始發跡,到現在全球達到5.6兆美元、7千多檔的規模;而台灣從2003年開始,到現在有200多檔、(股權)總規模達4千多億,交易比重佔市場成交金額8%,16年間成長快速。

投資很重要就是要風險管理,其中一個重要配置原則就是「分散」,而ETF是個非常好的分散風險工具,他認為「當然基金也是很好,但ETF流動性更夠」。

除了負利率時代來臨之外,市場波動也是影響投資策略重要因素。國泰投信ETF團隊主管表示,以過去25年間的數據去分析,股與債不是同時漲就是呈現相反趨勢,同時跌的機率不高,因此只要適當去做資產配置就可以獲得更好獲利,若想要達成月月領息目標,也可以透過分散配置不同配息月份的ETF達到目標。

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