逾億元高資產客戶新財管方案 最快2020年第1季上路!

▲▼金管會。(圖/記者紀佳妘攝)

▲針對上億元的高資產客戶推出新財管方案,金管會預計2020年1月預告,最快第1季正式上路。(圖/記者紀佳妘攝)

記者紀佳妘/台北報導

金管會今(17)日表示,針對上億元高資產客戶推出新財管方案,目前已與金融業者共同研商,預計明年初將進行草案預告,最快明年第1季上路,屆時符合資格的銀行可遞件申請。

金管會主委顧立雄昨日邀集央行、金融總會、銀行公會、投信投顧公會等單位,共同研商銀行辦理高資產客戶適用金融商品以及服務管理辦法草案,藉此強化台灣產業發展,並進一步討論相關配套措施。

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金管會銀行局副局長莊琇媛表示,這次針對草案重點與金融業者進行意見交流,金管會將參考與會者意見,研議調整草案內容,考量上億元高資產客戶開放商品皆為較高風險且複雜,為確保理財業務辦理品質,未來將對銀行採取差異化管理原則,並訂定財務健全性、承作財管業務量、守法性、風險管理性、經營業務能力及資源投入情況等5大門檻。

莊琇媛指出,會中業者提出3大建議,首先是銀行建議以數位化方式接受客戶申請,由於客戶習慣用手機下單,若一定要書件的方式,對客戶來說可能不是那麼方便,因此屆時只要確認可信賴的確認機制,適度做好風險控管,在法規上可提供彈性。

第二,莊琇媛說,過去OBU(金融境外中心)可買結構型債券與未核備的境外基金,建議可用私募方式賣給DBU(外匯指定銀行)的客戶,且金管會已在7月簡化私募基金流程,因此高資產客戶若有基金的需求,可採用私募的方式辦理;最後是關於開放商品及該辦法,銀行也可向金管會提出意見。

至於是否開放與匯率、台股相關商品,莊琇媛表示,現場也有業者提出,不過由於匯率和股市穩定都是很重要的考量,因此後續會與央行討論,會在有配套措施的情況下研議。

外界關注草案推動時程,莊琇媛提及,昨天進行交換意見後,預計明年初辦理草案預告,最快第1季正式上路,符合資格的銀行可遞件申請,且以3年為期,做為是否辦理續期的依據。

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