渣打銀3步進擊搶攻財管市場 瞄準新興富裕客群、熟齡客

▲▼渣打銀行財富管理處負責人陳太齡。(圖/記者紀佳妘攝)

▲渣打銀行財富管理處負責人陳太齡。(圖/記者紀佳妘攝)

記者紀佳妘/台北報導

台灣財富管理市場競爭激烈,隨著台灣邁入高齡化社會及因應金融科技浪潮,渣打銀行鎖定新興富裕客群(emerging affluent)及熟齡族群資產傳統需求,以分眾化、數位化與客製化等3方向邁進,推出符合市場趨勢與客戶需求的創新服務,搶攻財富管理市場商機。

渣打銀行財富管理處負責人陳太齡表示,財富管理將以分眾化、數位化與客製化等3主軸,同時針對退休規劃、全方位保險諮詢與資產配置建議等領域,持續強化諮詢服務,結合產品方案與數位金融能力,打造頂級財富管理服務。

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針對不同財務資產狀況與投資習慣的族群,陳太齡指出,將提供分眾化的財富管理解決方案。不論是渣打優先理財貴賓或專業投資人,都能享有貼近自身需求的專屬諮詢建議與投資產品選擇,未來也計畫將針對新興富裕客群,推出多元數位理財工具,以符合下個世代消費者偏好數位金融平台,並重視經濟與理財自主性的特質。

為因應金融創新浪潮,數位化也是財富管理服務的關鍵策略。今年以來,渣打已陸續推出多項創新服務,包括24小時線上外匯交易平台,提供外幣間即時市場報價與分析,協助客戶隨時掌握全球外匯波動。截至今年9月底為止,透過渣打銀行線上外匯交易筆數已占總筆數逾4成,顯示消費者對於數位平台的高接受度。

今年7月上線的「渣打創富領航(Personalised Investment Ideas)」,提供全台理財專員專屬iPad,可隨時隨地依市場變化,根據客戶現有投資組合進行分析,並採用大數據運算提供資產配置參考方案,目前已有近25%客戶在體驗「渣打創富領航」的即時配置參考方案, 並經客戶評估符合其自身需求後完成下單交易。

陳太齡強調,渣打財富管理團隊擁有多元領域專家,包括投資策略分析師、投資專家、外匯專家與保險專家等,可針對不同客戶需求,量身打造提供宏觀的全方位規劃,同時客戶在不同人生階段,都有不同的理財規劃目標,不論是退休準備或是子女財富傳承等,為此渣打銀行也善用專家團隊,提供精緻且客製化的諮詢服務。

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