潤寅詐貸案13家銀行踩雷 金管會開罰9家銀行共800萬

▲▼金管會。(圖/記者紀佳妘攝)

▲對於潤寅詐貸案,金管會一口氣開罰9家銀行,共800萬元。(圖/記者紀佳妘攝)

記者紀佳妘/台北報導

潤寅集團6月驚爆虛報應收帳款,向13家銀行詐貸,預估銀行最大損失為55億元,金管會今(17)日一口氣開罰9家銀行,一共開罰800萬元,其中王道銀行、中小企銀被罰最重,分別挨罰200萬元。

金管會針對各銀行辦理潤寅集團授信案,所涉缺失進行開罰,其中對於潤寅集團的銷售情形、營業額、收款天期及營業週期的評估作業有待加強,就潤寅集團銷售對象有集中特定企業的情形,未確實查證銷售對象之內容、增貸額度於短期間用罄的原因,未給予妥適掌握,顯示風險意識有待強化,且應收帳款融資案件撥款前,潤寅集團提供交易文件的審核、撥款後貸款資金流向的檢核,應再審慎,因此開罰200萬元。

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王道銀行則因未確實評估潤寅集團實際營運週轉金需求,核貸金額與潤寅集團營運規模的關連性未妥適評估,風險控管有待加強,應收帳款融資案件撥款前,未加強審查潤寅集團提供的交易文件,及照會買方,以評估交易的真實性,且王道銀行沒有實際了解應收帳款買方未依約還款原因,金管會對此開罰200萬元。

至於元大銀行、兆豐銀行及星展銀行等3家銀行也因徵授信作業有缺失,金管會對潤寅集團財務業務狀況的評估未妥適,就潤寅集團提供文件之查證有待加強,相關風險控管仍有強化空間,綜合考量其缺失情節及缺失態樣,依銀行法第61條之1第1項,處以糾正。

另外,金管會認為華南銀行、國泰世華銀行、第一銀行、合庫銀有存匯作業缺失,其中華南銀挨罰150萬,國泰世華銀行、第一銀行皆被罰100萬元,合庫被罰50萬元;整體來看,13家銀行有4家沒有被罰,包括高雄銀、陽信銀、玉山銀、安泰銀,銀行局表示,由於這4家貸款給潤寅的金額很低,皆不到1億元,因此要求函請改善。

另據銀行局統計,潤寅案共有13家債權銀行,7月時預估整體銀行最大損失為55億元,其中前5大債權銀行分別是王道銀14億元、台企銀13億元、星展銀9億元、元大銀8億、兆豐銀6億。
 

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