年後自己加薪!國人最愛買債券型ETF 3眉角教你選對投資標的

▲▼匯市,股市,投資人,ETF,外匯,新台幣。(圖/鏡週刊)
▲截至今年1月底,債券ETF規模來到4,607億元,截至去年底前三名受歡迎的皆為美債ETF。(圖/鏡週刊)

記者劉姵呈/綜合報導

台灣人到底有多愛買ETF?根據統計,截至2019年1月底,ETF整體規模達8,519億元,投信募集ETF基金續夯,其中特別是債券ETF規模狂飆,債券ETF規模來到4,607億元,占比達54%,光1月規模便成長851億元,顯示從2017年至今已成長10倍以上。法人表示,台灣人愛配息,且現在債券ETF管理費遠低於主動型的債券基金,而波動度又低,成為熱門首選;究竟投資債券型ETF有哪些要注意的地方?哪些標的將成為趨勢?

櫃買中心表示,統計2018年1月2日至2019年2月12日,40檔債券ETF價格增長加計配息的總報酬,均為正報酬。若以成分債券之特性區分,美債ETF(9檔)平均報酬為3.79%;公司債金融債ETF(17檔)平均報酬為3.42%;中國政策金融債ETF(7檔)平均報酬為5.88%;新興市場債ETF(5檔)平均報酬為6.17%;高收益債ETF(2檔)平均報酬為9.01%,較台幣定存(約1.05%)、類定存保單(約2.7%)等,債券ETF報酬更具吸引力。

首先,債券風險比股票低,因此追蹤其指數的ETF報酬也比股票型的ETF來的有限。第二,ETF的成分債的流動性很重要,過去的投資人幾乎以壽險法人為主,除了流動性偏低,還有單一法人機構贖回恐造成該檔債券ETF面臨清算,恐怕位影響小額投資人權益。第三,追蹤的標的指數與時間,會產生不同的報酬率,而投資債券ETF也有風險,例如匯率風險、價格波動風險等,且過去的報酬表現無法保證未來的獲利,投資人應先瞭解相關的商品風險後,。

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若從中細分債券ETF連結標的,根據投信投顧公會統計,截至去年底前三名皆為美債ETF,年增人數最多的為元大美債20年;以類型來看,占比最高的是產業債達28%,第二為美債占比21%,第三為中國債ETF占20%。

而聯準會升息次數降低,鴿派態度有助紓解美債殖利率走揚壓力,對美債價格也將有一定支撐性;其次,美中貿易戰仍存在不確定因素,市場避險資金持續湧入公債,有助美國公債價格彈升。

在產業債方面,從殖利率和題材角度來看,題材上,科技業基本面穩健且創新題材不絕,且在全球企業營運模式往AI自動化、雲端化轉型的浪潮下,企業對於軟體和硬體設備具穩健的需求,科技債也提供台灣投資人參與美國科技業長期趨勢工具。

中國債ETF方面,隨著中國大陸債市日漸開放,官方再祭稅賦減免措施下,外資持有中債規模持續增長,加上中債未來若全面納入國際債券指數,有望迎來約2,650億美元的資金,表現可期。

關鍵字:債券ETF,ETF,美債,產業債,中國債,投資眉角

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