2019外幣大健檢!掌握不同幣別投資秘訣有賺頭

▲日本,錢,女學生,體育服,日圓。(示意圖/翻攝自PAKUTASO網站)
▲今年外幣圈最熱門的關鍵字是「日圓」。(示意圖/翻攝自PAKUTASO網站)

記者劉姵呈/綜合報導

今年一開市,金融市場就顯得不太平靜,全球股匯市也隨著政經情勢變化與外資進出而劇烈波動。而今年在外幣圈最熱門的關鍵字無非就是「日圓」,受到市場避險情緒提升的影響,加上美元走勢受抑、日本央行持續量化寬鬆貨幣政策等,即使本周小幅貶值0.71%,仍舊維持強勢格局。而其他主要外幣今年有何投資秘訣呢?

今年市場波動幅度仍大,綜合分析,美元短期呈現高檔拉回整理;歐元需關注民粹主義;日圓看漲可發揮避險防禦功能;人民幣則需留意中美貿易戰後續發展,短線人民幣強漲可逢高分批賣,或是逢低分批買進,再存入利率高的銀行是較好的投資策略。

1》美元

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回顧2018年,美國基本面獨強,聯準會強勢升息4碼,讓美元成為去年「全球最強」貨幣;但2019年一開始便受到美國政府關門議題,以及受到經濟數據及消息面的影響,美國股匯市的震盪,也讓美元呈現整理格局,新台幣一度還走強。

元大投信期貨信託部指出,本周美元受到Fed鴿派的言論影響、歐洲央行(ECB)最新會議紀要下調了2019年成長預期、德國眾多經濟數據也進入放緩、歐.美兩大央行鴿聲滿天飛、中美雙方代表達成協議,股市則開始出現明顯的反彈,避險需求消除等,都讓美元指數以下跌修正來反應。

摩根投信也認為,由於市場預期美國經濟數據不再如過去強勁,已逐步邁向聯準會預估長期均衡指標利率水準,預期利差上揚空間有限,加上市場做多美元部位回到近兩年高點,在缺乏進一步支撐力道下,短線即有可能出現反轉,為美元帶來壓力。

綜合分析,美經濟數據表現並無太大的疑慮,但因Fed主席及部分官員對未來升息態度開始出現較為鴿派的論調,加上美德10年期利差也同步出現了明顯的下跌,美元指數短線上持續呈現高檔拉回整理的態勢。建議投資人須觀察歐元的走勢是否有較強勁的上漲,會間接地影響到美元指數出現明顯的下跌。

2》歐元

摩根投信指出,5月歐洲議會將進行選舉,歐盟各主要機構的領導者也將重新洗牌,目前市場最關注的就是「民粹主義」的聲浪是否升高,將大幅影響未來歐盟的政策方向與市場對歐元的態度。雖然英國脫歐問題未解,但若義大利與歐盟達成預算協議,歐洲央行結束購債計畫,,且下半年升息預期,有助於歐元反彈回穩。

3》日圓

除了最前面敘述的日圓看漲的原因外,基金經理人警告日圓漲勢沒有盡頭,今年可能會見到100圓對一美元的強勢漲幅,不過前提是,全球經濟成長往下走。加上如果美中貿易談判談得好,中國大陸經濟成長動能持續,將帶動新興市場的貨幣對美元升值,成為有效的財政刺激工具。

摩根大通(J.P. Morgan)分析師建議,若擔心風險資產會大跌的投資人,可以布局日圓和瑞士法郎來保險,這些貨幣通常在市場艱困時走強。

4》人民幣

受到美國聯準會提前結束加息的預期升溫、中美利差出現站穩勢頭、中美貿易消息面新增利多、監管政策持續發揮效力,人民幣對美元中間價11日上漲251點,報6.7909,創2018年7月26日來新高;而在岸、離岸人民幣兌美元11日也雙雙升破6.75關口,創2018年7月來新高。

匯銀主管表示,人民幣短期走勢偏強,但從基本面來看,大陸經濟成長走緩,官方可能會再調降存準率,人民幣隨時有可能反轉走弱,長期來看沒有升值的本錢,建議投資人最好謹慎觀望,或是逢低買進。

而若是已經持有人民幣部位的人,建議目前人民幣在相對高點,可逢高分批賣;若還不到獲利價位,可趁銀行推出人民幣優惠定存方案,拉長線、賺利差。

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