聯邦銀爆行員冒名申貸逾1億 金管會加重罰600萬

▲銀行局副局長莊琇媛。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

聯邦銀行爆發有行員冒名申貸及挪用款項，金額超過1億元，時間長達13年。金管會依照銀行法，認為聯邦銀行未落實內控作業，加重罰款600萬元，並命令聯邦銀行解除該行員的職務。

銀行局副局長莊琇媛表示，事件發生是在聯邦銀行中壢分行，該行員在92年1月至105年11月期間，利用職務之便，以偽刻印章、偽簽姓名、偽開存款帳戶等方式，陸續假冒19位客戶名義，申貸金額高達1億3820萬元。因為時間長達10幾年，加上涉案金額龐大，金管會有加重處罰，罰聯邦銀行600萬元，並要求加強內部控制，之後報金管會。

莊琇媛表示，這次事件主要是銀行的內控缺失，該行員手法都是假冒客戶開第二個帳戶，把資金都移到第二帳戶，後來是行員自首後銀行才發現，該行員在案發期間陸續有在幫19名客戶還款，餘額還剩9679萬元，但後來因為該行員投資失利，資金周轉沒辦法撐下去才自首。聯邦銀行事後對該行員提起民事跟刑事告訴，並做出內部懲處，共16人受到處罰，但銀行內部最高處罰職級只到襄理，金管會將要求繼續檢討到內部高層的缺失責任。