▲永豐金前董事長何壽川。（圖／資料照）
財經中心／綜合報導
永豐金弊案連環爆，從去年11月爆發鼎興牙材詐貸案後，陸續捲入三寶超貸案、輝山乳業踩雷案、違法替陸資下單買台股等事件，短短半年內就挨罰3次，其中兩次金額更是高達1000萬元，如今違法放貸案偵查終結，前董事長何壽川遭北檢起訴，求刑12年與併科罰金3.6億元，彷彿打開潘朵拉的盒子，永豐餘何家百年家業也跟著岌岌可危。
‧2016年11月，鼎興牙材詐貸案
牙材商鼎興貿易公司因爆發資金缺口，因此向永豐銀等9家銀行以及中租迪和等4家租賃業者詐貸，利用假發票或收據，讓銀行與租賃公司誤信擔保債權無虞，同意核發貸款，詐欺金額超過37億元。
直到去年公司發生跳票，此案才曝光，檢調更發現，永豐銀董事何宗達與鼎興負責人何宗英有姻親關係，卻未接露關係人交易，因此永豐銀行涉及利害及關係人交易，受金管會重罰1000萬元，並移送檢調偵辦。
▲永豐金前董事長何壽川涉嫌違法放貸，台北地檢署今日偵結起訴。(圖／記者楊佩琪攝）
‧2017年4月，三寶建設超貸案
此案是由公司內部員工爆料，首先暗示永豐金租賃境外子公司（GC），違法放貸50億元給三寶相關公司，隨後又陸續爆發可轉債案及Star City案，最後何壽川涉嫌違反利害關係交易，遭金管會拔除董座一職外，因永豐GC有7大缺失，再度重罰1000萬元，而今日北檢依違反證交法起訴何壽川等19人。
三寶案之一「J&R超貸案」指的是，永豐金租賃的境外子公司（GC）辦理授信案時，涉及違法放貸50億元給三寶相關公司J&R Trading Co.LTD（J&R公司），詭異的是公司沒有財報、也無實際營運、更沒有足額擔保。
三寶案之二「可轉債案」指的是，何壽川兼任YFY Global董事長，違反產金分離原則外，YFY又長期投資三寶旗下Giant Crystal（GC）發行的可交換公司債，且可在6月轉換後，取得三寶建設位於上海的1788大樓股權。
三寶案之三「Star City案」指的是，永豐金貸款給三寶相關公司Star City，又遭爆何壽川夫人張杏如竟曾在Star City擔任董事，因此涉及違反利害關係人交易。
‧2017年4月，輝山乳業踩雷案
香港永豐金證券因借款4.4億港幣給客戶買賣中國輝山乳業股票，作為融資擔保，不料輝山乳業因假帳風波，在港股單日股價崩跌而停牌，金管會也介入調查，認為客戶融資都集中單一個股上，單一股票曝險過度集中引發關注。
‧2017年5月，違規讓陸資下單買股
繼誤踩輝山乳業地雷後，香港永豐金證券又遭爆，違法替陸資客戶下單買大同股票。金管會針對誤踩輝山乳業地雷一案和違法幫陸資投資台股兩件案，認為永豐金管理不周，開罰60萬元，並停止永豐金證總經理葉黃杞執行業務1個月。
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