ETNEWS > 財經 > 財經 2017年08月13日 06:38

重押美國!8年資產漲35倍 澳洲打工仔買美股ETF翻身

圖文/鏡週刊

知名部落客Joe(蔡佑駿),8年期間資產翻漲35倍,他是怎麼做到的?原來2008年金融海嘯後,Joe看準美國市場動能,傾全力押注美股,這才讓原本僅1萬美元的投資本金,如今上漲逾35萬美元。問他美股漲高,還能追嗎?Joe自信地說,今年都不需對美股悲觀。

 
Joe
  • 本名:蔡佑駿
  • 出生:1984年
  • 學歷:高雄師範大學化學系
  • 投資座右銘:投資致勝關鍵就是要耐心等待

今年初,台北市復興北路上一棟辦公大樓,擠進一波波的民眾,為的是搶聽「2017年川普新經濟投資說明會」,300位民眾中有6成是衝著蔡佑駿(Joe)而來,「美國絕對是今年全球市場最夯、最熱、最看好的區域,投資人可在美國道瓊指數(Dow Jones)攀上2萬點回檔後開始布局。」這是他當晚談到的重點。

Joe表示,美國今年的經濟成長率仍舊看好,從聯準會(Fed)啟動升息循環就能窺見,儘管市場對於升息次數有不同看法,部分認為今年會升息4次,另一看法則是3次,但Joe說,無論今年美國升息幾次,都代表美國經濟成長不錯。

對於下半年的美股表現,Joe分析,股價確實有可能波動達千點,對投資人來說,選股變得更困難,不過從中長期來看,不需對美國悲觀。

重押美國 伺機進場

重押美國是Joe的主要理財方式,也是他8年累積千萬元財富的祕訣。Joe解釋如此偏愛美國,除了美國實體經濟在金融海嘯後一路領先全球走強之外,美國企業升級的成果也讓人驚豔,「單從美國道瓊指數從6千多點過關斬將飆升至2萬點以上,就可看出美國的動能十足,這份其他國家都沒有的獨家成績,彰顯美國是全球市場中最好的投資區域。」

看準美國市場,應該投資哪些標的呢?Joe說,以投資時間來說,可分中長期和短期操作,中長期操作的話,以美國ETF為主,投資期間為半年至1年,包括那斯達克100、道瓊30、S&P500等都是必選標的,而操作方式則依據美國每季景氣循環,進行買賣。

投資心法:選股賣股4招搞定
  1. 看好美國,以美股ETF為首選:美國實體經濟在2008年海嘯後獨強,美國企業升級成果讓人驚豔,是全球最好的投資區域。
  2. 美股ETF中,包括那斯達克100、道瓊30、S&P500等都是必選標的:前美國3大指數為:道瓊工業平均指數、那斯達克綜合指數及史坦普500指數。既然看好美國市場動能,自然要買進此3大指數相關ETF。
  3. 依據景氣循環進行買賣:以最基本的經濟成長率(GDP)、民間消費指數、就業率與失業率等官方統計,研判景氣榮枯。當發現景氣循環轉佳時,就是這些ETF波段高點,該準備獲利了結。
  4. 賣出時機點可參考絕對報酬數字:若景氣陷入膠著,最簡單的出場判斷方式是看絕對報酬率數字,例如報酬率達10%、甚至20%,則可考慮出場。

至於判斷景氣是否轉好的指標,Joe通常是從最基本的經濟成長率(GDP)、民間消費指數、就業率與失業率等官方統計,一窺好壞。除總體經濟數據外,Joe會進一步蒐集並分析華爾街的財經新聞、每月各車廠汽車銷售數據、房地產數據和報告等來研判景氣趨勢。

另外,Joe每年必會安排1至2趟美國行,每次停留1至2個月,旅遊之餘,也是為了觀察美國當地民眾的消費力,「像我會觀察美國民眾在量販店採買情況、加油站等待加油車輛是否排得很長,以此來驗證景氣位置。當發現景氣循環轉佳時,就是這些ETF波段高點,該獲利了結。」

懶人投資 看報酬率

「最簡單的方式是看絕對報酬率數字,以我來說,當報酬率達10%,甚至20%,會考慮賣出了結。除非景氣還沒走到相對高點,才會繼續持有。」Joe說這樣的投資方式看似簡單,卻最能穩健累積資產,他稱為懶人投資法。而這樣的投資模式,約占他整體投資部位5成以上。

雖然美股漲高,Joe仍說,今年投資的主要重點還是「美國」。

至於短期投資,Joe先分享基本觀念說:「短投並非投機,同樣要做足功課,尤其要深入觀察公司業績、財報,並搭配技術線型分析,作為進出依據,才能真正賺到錢。」

以近期的短投為例,美國去年底開始升息,進入升息景氣循環,今年3月再度升息,最容易操作的標的就是債券。

「我只選擇美國國債,這是因為國債的交易規模大,流動性佳,單從美國總統川普當選、就任的這段期間來看,放空5年期、10年期、15年期國債ETF,短短1個半月內投資報酬率就上看10%,是短期衝高財富的法門。」Joe提到首季的戰績。

電動車與人工智慧,是Joe今年看好的投資領域。圖為電動車展。

另外在短期投資上,Joe會瞄準個股出擊,近來看好的產業多為人工智慧、電動車相關。而1至2個月的短期投資部位,約占整體投資的2至3成。

談起Joe的投資人生,時間要回溯到2008年,當時僅24歲的他從高雄師大化學系畢業、服完兵役,並且當起了高中老師,但Joe說,自己對投資的熱情更勝於當一位老師,「因為我對賺錢超有興趣。」

揮別教職 赴澳挖礦

於是Joe辭去了教職,到澳洲打工存錢,屠宰工廠、果園、捕魚、挖礦、餐廳、量販店都有他的工作足跡。近2年的澳洲打工生涯,為他累積不同人生經歷,也學到如何投資的契機,更存到人生第一桶金。

他舉例,在礦坑打工時,他會特別留意礦藏變化,「當老闆要我們增加挖掘的鐵礦量、錫礦量,就代表老闆的生意變好了,同時我也搭配澳洲政府公布的經濟數據研判,推測景氣是否開始好轉,並尋求相對的投資標的。」

當過老師、在澳洲打過工,也曾開設貿易公司當老闆的Joe,最後成了專業投資人,他說自己開公司當老闆的經驗不好,「從澳洲回台後,我拿出200萬元成立貿易公司,進口龍蝦,但1年到頭忙得團團轉,卻賺不到什麼錢。」相對來說,投資卻能夠為他帶來10%的年收益率,最後決定以投資為志業。

網路筆耕 粉絲千萬

確定做個專職投資人後,Joe一頭栽入這個領域,他自豪地說,部落格中的所有文章、圖表與分析,都是出自他個人之手,每天花在數據分析的時間絕不亞於一般上班族的工作時數。

美國景氣轉佳,連帶民間消費力也提升,Joe建議投資美國量販店的ETF。(東方IC)

而這份建構在熱情之上所累積的專業力,讓Joe經營的部落格有來自海內外的千萬粉絲,並且從金融海嘯後,以1萬美元前進美股,如今投資部位成長為逾35萬美元,短短8年期間翻漲35倍。

面對川普當選後的全球不確定性環境,向來樂於分享投資理財經驗的Joe說,美國仍舊有不錯的機會,如果不知如何進入市場,選美國就對了,而且就從最容易入手的ETF開始吧!

ETF是投資美股入門款

許多投資人接觸美股時,常不知該如何選擇投資標的?其實選擇越簡單的產品越好,追蹤大盤指數的ETF就非常適合。

美股主要有S&P500、NASDAQ、Dow Jones,另有Russell 1000、Russell 2000、Russell 3000等指數,每個指數都有個別的ETF,例如S&P500有SPY、IVV、VOO等,NASDAQ有QQQ,Russell 2000小型股有IWM,S&P400中型股有MDY。

若看好美國長線景氣,S&P500股價長線也會成長,持有SPY等於買進500間美國知名優質上市企業的股票指數。

除了大盤指數外,美股中類股指數的選擇也很多元,例如RTH(零售業的ETF),就把美國大型超市或購物系統,包括Walmart、Home Depot、Costco、Target、Walgreen、Whole food market等都包裝在1檔ETF裡面,只要投資人確保美國景氣好轉,民間實體商場消費增加,那麼這檔ETF長線必然上漲。

從歷史績效來看,只要美國景氣正向成長,買進舉凡大型股、科技股、小型股、中型股,都會有不錯的獲利,其中小型股和中型股的報酬率更高。


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關鍵字:美股ETF蔡佑駿金融海嘯投資鏡週刊

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