8成上班族曾經理財 僅3成有獲利

▲理財投資示意圖。（資料照／記者張一中攝）

記者徐珍翔／台北報導

yes123求職網6日公布一項調查，40歲以下上班族有74.8％認為「錢不夠用」，高達8成以上受訪者曾有過投資理財行動，不過，多半不是虧損就是損益兩平，僅33.5％的人以獲利作收，投資目的則以存退休金、養老金居多，占比高達75.9％。

根據yes123求職網調查，該網站40歲不到的上班族會員中，有74.8％受訪者認為自己「錢不夠用」，因此高達83.4％有過實際投資理財行為，主要投資工具（可複選）以基金54.2％最多，股票52.5％居次，保險、銀行定存也分別有43％及41.3％，之後依序為外幣27.5％、期貨19.7％、黃金17.1％、房地產15.4％、債券13.6％、跟會5.9％、藝術品5％。

值得一提的是，有38.7％受訪者投資至今仍為虧損，平均投報率為-18.9％，目前仍有獲利者占33.5％，平均投報率為11.9％，剩餘27.8％當下則是損益兩平；此外，今年以來曾進出台股的受訪者僅33％，其中，高達52.4％曾慘遭套牢，被問到套牢時的應對方式，61.1％選擇「先放著不管」，有30.8％會「停損出場」，僅8.1％的人傾向「加碼攤平」。

整體而言，多數受訪者認為自己的投資分數「不及格」，有21.4％只給自己打40分，19.7％自認有50分，自評在60分以上者僅占34％。展望第4季，有46.1％有投資理財計畫並已開始行動，42.9％的人則還沒開始行動，剩下11％則完全沒有任何投資理財計畫。

至於投資理財的目的？在複選選項下，高達75.9％受訪者表示是為了存退休金、養老金，此外，買屋占50.8％、怕突然失業沒收入占31.4％、只為了賺更多外快占29％、覺得錢放著不投資就是賠錢占25.7％、存結婚基金占19.3％、怕突然生病無法工作占18.4％、存子女養育基金占12.8％、買車占11.2％、存出國進修費用占9.5％，另外有6.3％目的則是為了節稅。