理專恐被取代! 未來機器人也能當你的理財顧問

金管會研擬開放機器人理財顧問,若研擬完成,理專恐被取代。(圖/資料照)

記者許雅綿/台北報導

因應數位金融浪潮,金管會在年初的新春記者會上表示,因應國外機器人理財顧問等自動化財富管理系統普及趨勢,正在研擬相關措施,並要求投信公會蒐集各國相關實務運用、法規架構,來評估對投顧業影響。若研擬完成,未來提供民眾理財策略、規劃投資組合的對象,可能不是理財專員,而是機器人。

2015年8月全球最大的基金管理公司貝萊德(BlackRock)砸下近2億美元,收購理財初創公司(FutureAdvisor),此消息驚動全球投資圈;同年9月,花旗銀行發布報告指出,智能理財(Robo-advising)受年輕人喜愛趨勢逐漸形成,未來有機會成為萬億產業。花旗銀也指出,機器人理財顧問的出現,理財專員恐怕有下行壓力。但不可否認的是,機器人理財顧問產業正在逐漸發展。

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機器人理財顧問,其實是一種線上財富管理服務,透過計算機運算,結合客戶的投資目標、收入和納稅情況,為客戶打造理性的投資組合,且能將人為干涉因素降到最低,目前在美國資產管理領域越來越受歡迎,財富管理業龍頭瑞士銀行,也投入機器人理財戰場,花了六千萬美元打造出一個科技平台,其競爭者瑞士信貸也打算跟進。

市場分析,機器人理財顧問的收費,遠低於傳統金融業者的財富管理服務,且便利性更高,只要透過電腦系統,就能獲得適合自己風險屬性的投資建議,是目前金融市場發展的趨勢之一。而在台灣,金管會主委曾銘宗曾表示,機器人理財顧問在2016年不會開放,目前也還沒有業者有意引進,加上機器人理財顧問的開放,勢必會衝擊到金融業的就業機會,有「造成大量失業」的疑慮。

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關鍵字: 理專數位金融金融科技金管會機器人

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