6月評價殖利率前10大債券型ETF出爐 年化配息率3.5%以上有這8檔!

▲6月評價殖利率前10大ETF出爐。(圖/記者陳依旻製表,點圖可放大)

記者陳依旻/台北報導

債券 ETF 的優勢包括配息來源不來自本金、低波動、最重要的是交易成本低,投資人透過債券 ETF可用小金額,參與需要大額資金才能投資的債券市場,利用《CMONEY》統計到6月7日,本月初有公告評價日的前10大配息較高的債券型ETF,年化配息率在3.5%以上者有8檔,除息日即將來臨,投信業者呼籲,當天可逢低布局。

統計至今年6月7日,6月份評價殖利率前10大的ETF分別為FH富時不動為FH富時不動產(00712)、FH彭博高收益債(00710B)、第一金電信債15+(00880B)、中信ESG投資級債(00883B)、FH彭博新興債(00711B)、中信全球電信債(00863B)、永豐7-10年中國債(00772B)、中信高評級公司債(00772B)、永豐10年A公司債(00836B)、中信優先金融債(00773B)。

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年化配息率在3.5%以上的有FH富時不動產(5.90%)、FH彭博高收益債(5.26%)、第一金電信債15+(5.10%)、中信ESG投資級債(4.82%)、FH彭博新興債(3.62%)、中信全球電信債(3.60%)、永豐7-10年中國債(3.58%)、中信高評級公司債(3.54%)等8檔。

適逢除息日,投資人若在「評價公告日」前入手就可參與當次配息,但錯過了也沒關係,除息當天觀察到有標的呈現下跌的趨勢就可逢低買進,不過,中信ESG投資級債經理人張勝原接受《ETtoday新聞雲》記者訪問時提醒投資人須留意以下3點:

第一, 折溢價幅度;溢價3%以上時先不要碰。

第二, 前5檔的掛價張數與價差;建議避開掛價張數太少的 ETF,才不會有買不到、賣不掉的問題;而買賣價差愈小通常代表流動性較佳。

第三, 了解各種債券特色;各種債券對利率、匯率有不同敏感度,價格表現也大不同。舉例來說,同樣是美債,有的是 1到3 年,有的是 7到10 年、20 年以上,由於越長天期,價格波動越大,適合的投資人也就不同,投資債券 ETF證券交易稅已停徵,只需支付經紀手續費,且管理費低,一般債券型基金的管理費約 1% 到 1.8%,而債券 ETF 只有 0.2% 到 0.4%,也不會被收取二代健保補充保費,且適用最低稅負制,無論交易成本或稅制成本,都比一般的共同基金低。

據《CMONEY》的統計資料,前10檔配息較高的債券型ETF,中信投信就包辦了4檔,被問起這4檔債券型ETF有哪些特色?張勝原說明,中信ESG投資級債(00883B)是台灣首檔結合ESG策略之債券ETF,追蹤ICE 15年期以上已開發市場ESG美元投資級公司債券指數,指數成分股透過ESG篩選,分別排除具爭議性武器及具高度ESG風險的發行人,其指數信評為BBB-以上,涵蓋金融、電信、科技等各大產業龍頭;中信全球電信債(00863B)則是追蹤彭博巴克萊10年期以上電信業美元公司債券指數,平均信評為國際信評機構穆迪(Moody’s)的Baa1,是一般投資等級公司債中,收益較好的層級,成分債多屬於防禦型產業,如通訊服務等,相對不受景氣循環干擾,且這些屬內需產業,可望持續有穩健表現。

至於中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B)是台灣首2檔月月配的債券ETF;前者追蹤彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債指數,以美國企業為主的投資等級債券,挑選信用品質相對較優的券種,投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple等一籃子優質企業,特色為信評較佳、與股市相關性低,適合長期配置,讓投資人可長期持有,做為資產配置的重要工具;後者追蹤彭博巴克萊10年期以上優先順位金融債指數,涵蓋投資等級以上的優先順位金融債,讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行,相較金融股具分散性與稅負優勢,適合做存債工具。