台積電、00878、統一存股大車拼 十年投資策略報酬率出爐

▲▼今日台股開高走高,指數大漲超過兩百點,盤中再創歷史新高。(圖/記者湯興漢攝)

▲台股。(圖/記者湯興漢攝)

文/玩股小博士

長線投資,只要方向對了,投資就容易成功,以股市來說,不管是投資個股或者持有大量股票的ETF,其實都是一樣的意思,大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利,所以這次就來幫大家回測10年績效,利用幾個例子來確認可行性吧!

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首先要先切成定期定額以及單筆投入2種,定期定額就是以小資族作為模組,所以小資族就是設定每個月固定投入5000元,領到股息再投入,連續10年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假定對象,考量退休金的中位數大約落在200萬,因此退休族就以200萬來進行回測,觀察放置10年的結果,而且股息還要領出花用,這樣才會更加符合實況,至於如何選題,我會以目前定期定額排名最熱門的作為範例。

從3月份最新出爐的定期定額排行榜來看,個股冠軍就是永遠的台積電,至於ETF則是換人,過去0050都是霸主,但目前已經被00878取代王座,因此我們就從善如何,以台積電跟00878來作為範例。

再來就是有錢人投資策略,通常高資產族的資金飽滿,肯定會想佈局一些大型權值股,但有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動,所以非景氣循環股就容易被相中,從目前市值排行來看,非景氣循環股有中華電、統一,但要論公司成長性,當然是抗通膨的食品龍頭統一更有動能,因為食品就是每天都在上漲通膨的產業,對照電信業的剛需以及定價困難,食品上漲帶動獲利成長的幅度,明顯優於手機費的定價權吧?在確認幾個投資標的後,接著我們就來進行回測。

2014年定期定額月買5,000元,股息再投入,放到2024年回測績效

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台積電(2330):10年可滾到204萬0552元,總股息為12萬3619元。

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有5年,本金投入30萬元,總市值可滾到41萬4686元,總股息為3萬3801元,年化報酬率為6.7%,如市值及股息依據年化報酬率模擬到10年,總市值可滾到57萬3511元,總股息為4萬6747元。

統一(1216):10年可滾到88萬8723元,總股息為15萬3257元。

以高股息角度來看,統一10年能領到15.3萬,就是冠軍,如果是看成長性的話,以10年本金投入60萬來說,當然是台積電滾到204萬勝出。

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2014年一次單壓200萬,每年股息領出花掉,放到2024年回測績效

台積電(2330):10年可滾到1098萬2065元,股息112萬5445元,以本金來看是成長4倍,股息則是年均11萬左右。

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有5年,總市值可滾到284萬2036元,股息可領到50萬2611元,年化報酬率是7.3%,如市值及股息依據年化報酬率模擬到10年,總市值可滾到404萬2297元,總股息為71萬4876元。

統一(1216):10年可滾到319萬4513元,股息可領115萬4229元。

以高股息角度來看,統一及台積電可以說是不分軒輊,但如果用成長性來觀之,台積電滾到將近1100萬絕對是遠遠超車其他2檔。

最後整理結論,如果是小資族,想領高股息就要以統一為宜,但成長性當然毋庸至於是台積電。至於高資產階級想領股息,統一及台積電幾乎一樣,但有一個最大差別是,台積電股價震盪非常大,統一則是股性牛皮,如果會擔心大資金突然腰斬的人,那麼統一就是一個不錯的避風港考量。不過還是要提醒,00878上市時間僅5年而已,因此10年長線數據回測對照,主要是以模擬結果進行排序,最好還是要參考未來的變化,才會更加客觀一點。

本文由《玩股網》授權提供。