土銀違反洗錢防制 逾1300萬元大額交易未申報

土銀

▲土銀因違反洗錢防制遭金管會罰100萬(圖/資料照) 

記者戴瑞瑤/台北報導

金管會今天(1日)表示,土地銀行被查到違反洗錢防制法,至少有26筆超過50萬元的大額通貨交易未確實申報,總金額至少超過1300萬元,加上其宜蘭分行未依照規範對存款戶做身分辨識、風險分級,因此金管會開罰100萬並給予一記糾正。

銀行局副局長莊琇媛表示,日前對土銀辦理一般金檢時,發現土銀有26筆超過50萬元大額通貨交易未申報,總金額至少超過1300萬元,且有些超過法定期限申報,或是土銀把很多筆大額通貨交易合併申報,已經違反洗錢防制法,因此對土銀罰鍰100萬元。

[廣告]請繼續往下閱讀...

莊琇媛表示,依照規定超過50萬元的大額通貨交易,銀行都需主動申報。且去年6月28日上路的洗錢防制法,已將金融機構違反達一定金額以上通貨交易申報,及疑似洗錢交易申報規定的罰鍰,從20萬元以上100萬元以下,提高到50萬元以上1000萬元以下,並增訂金融機構違反確認客戶身分及紀錄保存規定,也應處以50萬元以上至1000萬元以下罰鍰。金管會警告,金融機構日後若仍發生違反洗錢防制等情事,就會依照規定加重處罰。

根據銀行局統計,光2017年針對洗錢防制就有6家銀行遭開罰,分別是台中商銀、台企銀、一銀、澳盛、華泰商銀、星展等6家,其中以台企銀跟一銀罰最高,各開罰140萬元。

此外,金管會在針對土銀宜蘭分行做專案金檢時,發現該行對存款戶身分辨識及風險分級作業,有未確實依土銀所訂規範來辦理,或未能審慎確認客戶交易合理性,並留存查證軌跡。且辦理網路安全控管機制未確實評估風險,要求土銀需強化資訊安全控管,針對此案金管會對土銀處以一記糾正。

關鍵字: 土地銀行金管會銀行局

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

台股狗年開紅盤 顧立雄信心喊話

台股狗年開紅盤 顧立雄信心喊話

台股今天(21日)狗年開紅盤,一開盤大漲逾200點,站上10600點之上。金管會主委顧立雄表示,目前台股基本面跟資金面都相當良好,在開工前已要求金管會相關單位隨時掌握歐美股市狀況,並祝投資人新的一年在投資都能有豐碩的成果。

2018-02-21 09:28

花蓮強震 房屋全損者房貸可展延5年

花蓮強震 房屋全損者房貸可展延5年

花蓮強震造成16人死亡、290人受傷,金管會今天(13日)聚集銀行業者與各公會開會,針對花蓮地區受災戶提供債務展延利息補貼,針對受災戶的自用住宅購屋貸款、車貸、保險單貸款等7種借貸,提供展延最長可達5年優惠,補貼利率上限最高4%。

2018-02-13 20:24

7大資產上兆保險公司 需設立資安長跟法遵長

7大資產上兆保險公司 需設立資安長跟法遵長

金管會保險局今天(13日)宣布將修訂「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」,未來資產1兆元以上的保險公司,都需要獨立資安單位,且需設立資安長跟法遵長,將於3月份上路。

2018-02-13 18:47

要保書非親簽業務員被索賠 金管會:保險公司須付連帶責任

要保書非親簽業務員被索賠 金管會:保險公司須付連帶責任

南山人壽保戶近日以被保險人非女兒親自簽名及業務員招攬不實,主張購買10年的投資型保單無效,退還全部保費1800多萬元,而南山人壽已與保戶和解歸還全部保費,更將向離職業務員求償,引起業務員不滿。金管會表示,保險公司一開始就須督促業務員,要親視被保險人簽名,保險公司須負連帶責任,將詳細了解此案。

2018-02-13 18:42

6月稅改 金管會爭取年金、長照險獨立扣除額

6月稅改 金管會爭取年金、長照險獨立扣除額

金管會主委顧立雄今天(9日)表示,對於財政部6月要檢討綜所稅各項扣除額,金管會將先爭取民眾購買年金險、長照險保單列為獨立扣除額,已提出稅式支出報告給財政部。

2018-02-09 14:03

金融監理沙盒拚5月上路 證券、保經代爭取調高1億元上限

金融監理沙盒拚5月上路 證券、保經代爭取調高1億元上限

金融監理沙盒將在5月開放業者申請,金管會拚趕在4月30日前將子法上路,今天(9日)召集金融科技業者、各金融業公會舉行子法草案公聽會。會中證券業、保經代業者皆建議,單一實驗總曝險金額不超過1億元的規定希望調高。金管會主委顧立雄則認為,曝險的定義在於實驗結束之後,實驗者需對參與者做的補償,並強調「實驗不是拿來賺錢」。

2018-02-09 13:36

台股早盤再暴跌300點 顧立雄:逢低接殖利率股好過年

台股早盤再暴跌300點 顧立雄:逢低接殖利率股好過年

受到美股劇烈波動影響,台股今(9)日一開盤就大跌157.71點,盤中一度暴跌逾300點。金管會主委顧立雄認為,台股目前正是投資人逢低接殖利率好股的時機,目前台股殖利率都在3.6%左右,「選擇好的殖利率股好過年!」

2018-02-09 10:18

銀行拚新南向 金管會去年核准17家海外分支機構

銀行拚新南向 金管會去年核准17家海外分支機構

金管會公布國內銀行到海外設立分支機構情況,光2017年整年,整體銀行就向金管會申請21家海外分支機構,且有10家銀行申請在新南向國家申請設立17家分支機構,創下歷年新高。

2018-02-09 08:00

Fintech影響 銀行大砍分行據點

Fintech影響 銀行大砍分行據點

受到金融科技(Fintech)的發展,越來越多民眾習慣使用網路交易,銀行近年砍掉實體分行的現象越來越明顯。根據金管會統計,2017年國內實體分行數比起2016年減少了13家,分行總數降到3417家,為近5年新低。

2018-02-08 20:42

花蓮強震/產險業總理賠1.23億 統帥未加保地震險

花蓮強震/產險業總理賠1.23億 統帥未加保地震險

花蓮6日深夜發生規模6.0的強震,根據保險局統計,住宅地震基本保險理賠金額約1億363億元,已賠付臨時住宿費共88萬元,商業保險部分賠付金額為1885萬元,預估這次花蓮強震,整體產險業者理賠金額為1億2336萬元。而據傳,倒塌的統帥大飯店並未加保商業地震險。

2018-02-08 18:14

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

元大台灣價值高息ETF(00940)將於今(29)日盤後公告成分股,由於依規定需上市後90天內配息,除透過平準金外,為維持一定配發水準,市場點名近期除權息個股就是00940買進標的,包括光寶科(2301)除息前一天投信大買逾萬張,廣達預計二周後除息,昨日投信買超逾5000張,今股價在買盤推升下大漲逾5%,創下新高。

2024-03-29 10:24

讀者迴響