銀行開戶有黑名單？金管會：只對外國政治人物加強審查

記者蔡怡杼／台北報導

金管會表示，銀行受理客戶開戶的確認身分措施，僅對外國政治人物要求應加強審查，該規範為遵循國際防制洗錢標準所定，且並未就國內政治人物有類似規範，此外，金管會亦從未要求銀行應建置國內政治人物名單。

金管會說明，有關金融機構對國外擔任重要政治職務人士的身分確認措施，是依據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所訂的國際標準制訂，該國際標準是目前各國所共同遵循的準則，並為國際組織對我國防制洗錢工作執行情形的評鑑依據，其評鑑結果可能影響我國金融機構海外業務拓展及國人辦理國外匯款等活動，因此，銀行參考FATF所訂國際標準，訂定對外國擔任重要政治職務 人士的身分確認措施，但不代表該等外國政治人物涉嫌洗錢交易。


另外，為兼顧對國際防制洗錢標準的遵循，並避免造成客戶誤解及影響客戶權益，金管會已要求銀行除應建立洗錢防制業務的完整內控內稽制度及標準作業程序外，內部表單並應刪除「黑名單」字眼，及加強臨櫃行員應對能力，不宜因確認客戶身分而耽誤客戶時間，或造成客戶的不便。